資源簡(jiǎn)介

6.2 股票、債券和保險(xiǎn)
編號(hào): 12 編寫者: 審核者:
學(xué)習(xí)目標(biāo)：
1、識(shí)記股票的基本含義、特點(diǎn)，債券與商業(yè)保險(xiǎn)的基本含義、種類、特點(diǎn)。
2、理解股票、債券、保險(xiǎn)等投資方式在國(guó)民經(jīng)濟(jì)建設(shè)和個(gè)人生活中的意義。
3、運(yùn)用所學(xué)知識(shí)，區(qū)分各種經(jīng)濟(jì)成分，并說(shuō)明他們的作用。
生活情境：
1、比較儲(chǔ)蓄、債券、股票、商業(yè)保險(xiǎn)幾種投資理財(cái)方式的異同
2、“不要把雞蛋放在同一個(gè)籃子里面”，是一種什么投資理念？
學(xué)習(xí)任務(wù)（一）：閱讀課本，獨(dú)立思考，完成對(duì)課本知識(shí)的初步理解。限25分鐘完成。
1．股票的含義是什么？股東的基本權(quán)利有哪些？
2．股票投資的收入有哪些？股票投資的基本特征？
3. 債券的含義是什么？收益是什么？
4.債券的分類以及各自的發(fā)行主體和基本特征？
5.商業(yè)保險(xiǎn)的含義？分為哪些類型？它與社會(huì)保險(xiǎn)一樣嗎？
6.簽訂保險(xiǎn)合同應(yīng)該堅(jiān)持的原則？
學(xué)習(xí)任務(wù)（二）：自主訓(xùn)練：限10分鐘完成。
1、股票與債券的相同點(diǎn)是(　　)
A．都可以上市流通 B．收益是一樣的C．到期都還本付息 D．都是籌資方式
2、假定債券市場(chǎng)上一年期債券的利率有2.25%、2.50%和3.0%三檔。一般來(lái)講，與此三檔利率水平相對(duì)應(yīng)的債券的發(fā)行主體分別是(　　)
A．政府　　　金融機(jī)構(gòu)　　工商企業(yè)B．金融機(jī)構(gòu)　政府　　　　工商企業(yè)
C．政府　　　工商企業(yè)　　金融機(jī)構(gòu)D．工商企業(yè)　金融機(jī)構(gòu)　　政府
3、保險(xiǎn)是金融體系的重要組成部分，保險(xiǎn)在經(jīng)濟(jì)生活中的基本功能是(　　)
A．獲得投資回報(bào) B．分散風(fēng)險(xiǎn)、補(bǔ)償損失
C．為經(jīng)濟(jì)建設(shè)積累資金 D．提供防災(zāi)防損的預(yù)防性服務(wù)
4．2008年5月12日，四川汶川遭遇8 ( http: / / www.21cnjy.com ).0級(jí)地震，給人民群眾造成巨大損失。災(zāi)害發(fā)生后，當(dāng)?shù)氐谋ｋU(xiǎn)公司迅速組織力量開展救災(zāi)，并表示以最快的速度為受害的群眾和企業(yè)支付保險(xiǎn)賠償金。這種保險(xiǎn)主要屬于(　　)
A．醫(yī)療保險(xiǎn) B．人身保險(xiǎn)C．社會(huì)保險(xiǎn) D．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)
5．對(duì)股票和債券等有價(jià)證券進(jìn)行投資，可以通過(guò)間接的方式來(lái)進(jìn)行，即購(gòu)買證券投資基金，簡(jiǎn)稱“基金”。作為投資工具，基金的優(yōu)勢(shì)主要在于(　　)
A．專家經(jīng)營(yíng)、專業(yè)管理 B．利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
C．基金的收益是不確定的，而股票和債券的收益是確定的
D．風(fēng)險(xiǎn)比股票和債券小，收益比股票和債券高
4、 下列對(duì)保險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)正確的是 （ ）
A、它可以為投保人轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn) B、它可以使投保人免受風(fēng)險(xiǎn)
C、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的盈利沒(méi)有保障 D、保險(xiǎn)公司是社會(huì)公益機(jī)構(gòu)，不以盈利為目的
5、“不要把所有的雞蛋都放在同一個(gè)籃子里” ( http: / / www.21cnjy.com )的投資理念，針對(duì)的是股票、債券等投資方式的（ ）①流動(dòng)性 ②收益性 ③風(fēng)險(xiǎn)性 ④穩(wěn)定性
A．①② B．①③ C．②③ D．③④
6、“五一”黃金周，小張出游時(shí)購(gòu)買了20元旅游保險(xiǎn)。對(duì)小張而言，這種購(gòu)買保險(xiǎn)的行為屬于（ ） A.存款儲(chǔ)蓄行為 B.投資行為 C.交換行為 D．生產(chǎn)行為
7、國(guó)務(wù)院決定注資450億美元國(guó)家外匯儲(chǔ)備，對(duì)兩家國(guó)有獨(dú)資商業(yè)銀行中國(guó)銀行和建設(shè)銀行進(jìn)行股份制改造，使其成為現(xiàn)代金融企業(yè)，說(shuō)明 （ ）
A．股份制是公有制的實(shí)現(xiàn)形式　 　B．金融業(yè)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中起著主導(dǎo)作用
C．商業(yè)銀行是現(xiàn)代銀行體系的核心 D．商業(yè)銀行是政府管理金融市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)
8、根據(jù)發(fā)行主體不同，我國(guó)債券可分為 （ ）①政府債券②金融債券 ③建設(shè)債券 ④公司債券A．①④B．②③ C、①②④ D．②③④
9、2006年新年開始，張先生打算用5萬(wàn)元 ( http: / / www.21cnjy.com )進(jìn)行投資。他沒(méi)有醫(yī)療保險(xiǎn)，希望在這方面有所投入。除此之外，他還想選擇風(fēng)險(xiǎn)較小的其他投資方式。比較適合張先生的投資理財(cái)組合是（ ）
人身保險(xiǎn)和股票 B．人身保險(xiǎn)和政府債券
C．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和金融債券 D．財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和企業(yè)債券
10.下列對(duì)于股票的認(rèn)識(shí)，正確的是 （ ）
①股票是一種出資憑證 ② ( http: / / www.21cnjy.com )所有的股份制企業(yè)都可以發(fā)行股票 ③股票代表的是出資人對(duì)股份公司的所有權(quán) ④這種所有權(quán)就是指收益權(quán)A.①② B.①③ C.②③ D.①④
拓展訓(xùn)練：
11.以下不屬于銀行的業(yè)務(wù)的是 （ ）
A.存款業(yè)務(wù) B.貸款業(yè)務(wù) C.結(jié)算業(yè)務(wù) D.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)
12.小王非常注重理財(cái)，他購(gòu)買了各種債券，其中有一種是金融債券，下面屬于對(duì)金融債券認(rèn)識(shí)正確的是 （ ）
A.此類債券一定是銀行發(fā)行的 B.此類債券收益一般較國(guó)債高
C.此類債券是不可能轉(zhuǎn)讓的 D.此類債券風(fēng)險(xiǎn)性是各種投資方式中最大的
13.投保人和保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是 （ ）
A.公平互利、協(xié)商一致、自愿訂立 B.權(quán)利與義務(wù)相統(tǒng)一
C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D.既要有利于生產(chǎn)，又要保障基本生活
14.老李購(gòu)買了四川長(zhǎng)虹股份有限公司的股票20 000股，投入資金25萬(wàn)元。下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）
①老李變成了該公司的股東 ②老李在自己 ( http: / / www.21cnjy.com )資金緊張時(shí)，可以向該公司退出自己的股金 ③老李在自己資金緊張時(shí)，可以在股市出賣或部分出賣自己的股票 ④老李可以定期從該公司獲得固定的收益 A.①②③ B.②③④ C.①③ D.②④
15.根據(jù)中國(guó)人民銀行上海分行的調(diào)查，目前購(gòu)買國(guó)債已經(jīng)成為居民家庭持有金融資產(chǎn)的首選。下列關(guān)于國(guó)債的敘述正確的是（ ）
A.國(guó)債利息收入屬于勞動(dòng)所得 B.國(guó)債可以提前支取
C.國(guó)債可以無(wú)限制發(fā)行 D.國(guó)債是一種最安全的債券
16．美國(guó)次貸危機(jī)引發(fā)中國(guó)股市暴跌。下列關(guān)于股票的說(shuō)法正確的是 （ ）
①股票可以在股票市場(chǎng)上買賣，這種流 ( http: / / www.21cnjy.com )通性是股票的生命力所在 ②股票是有限責(zé)任公司發(fā)給股東的入股憑證 ③有股票的人就是股東，即成為公司的債主 ④股東有權(quán)憑股票從股份有限公司取得股息收入 A．①② B．②③ C．③④ D．①④
17．“不要把所有的雞蛋都放在同一 ( http: / / www.21cnjy.com )個(gè)籃子里”的投資理念，強(qiáng)調(diào)的是要重視股票、債券等投資方式的( ) A．流動(dòng)性 B．靈活性 C．風(fēng)險(xiǎn)性 D．穩(wěn)定性
18．一般來(lái)說(shuō)，購(gòu)買學(xué)生平安保險(xiǎn)，投保人只要繳納幾十元的保費(fèi)，就能獲得最高保險(xiǎn)金額6萬(wàn)元的風(fēng)險(xiǎn)保障。可見學(xué)生平安保險(xiǎn)是（ ）
A．高風(fēng)險(xiǎn)高收益同在 B．穩(wěn)健的投資 C．規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施 D．便捷的投資
19．小張?jiān)?007年將30萬(wàn)資金全部用于投 ( http: / / www.21cnjy.com )資股票，年底賺了10萬(wàn)。而2008年同樣的投資卻虧損了16萬(wàn)。小王在這兩年內(nèi)將30萬(wàn)資金中的5萬(wàn)投資股票，6萬(wàn)投資國(guó)債，18萬(wàn)存入銀行，1萬(wàn)購(gòu)買保險(xiǎn)，共獲利2萬(wàn)。上述事例從一個(gè)側(cè)面說(shuō)明 （ ）
①盈虧取決于投資結(jié)構(gòu) ②分 ( http: / / www.21cnjy.com )散投資有利于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn) ③風(fēng)險(xiǎn)與收益是成正比 ④投資項(xiàng)目越多收益越大 A．①② B．③④ C．①④ D．②③
20．“你不理財(cái)，財(cái)不理你”，這是央視二套《理財(cái)》節(jié)目的名言。這句話給我們的投資啟示是 ( )
A．要多元化，不能把雞蛋 ( http: / / www.21cnjy.com )都放在一個(gè)籃子里B．要集中優(yōu)勢(shì)，選擇股票等高收益的投資方式C．要組合投資，存款、債券、基金、商業(yè)保險(xiǎn)都要涉及 D．轉(zhuǎn)變投資觀念，變被動(dòng)等待為積極主動(dòng)
二、問(wèn)答題
21、今年35歲的楊先生是一家大型跨國(guó)公司的技術(shù)骨干，楊先生家庭財(cái)務(wù)狀況如下：
收入項(xiàng)目 固定資產(chǎn) 銀行存款 工資收入 年終分紅 基金
金額 75萬(wàn)元 13萬(wàn)元 1 500元/月 8萬(wàn)元/年 5萬(wàn)元
雖然楊先生和太太收入不錯(cuò)，但由于他們倆 ( http: / / www.21cnjy.com )都是家里的獨(dú)生子女，要贍養(yǎng)四個(gè)老人，而且隨著3個(gè)月前孩子的出世，各項(xiàng)花銷在不斷增大，楊先生開始感到有些力不從心。
結(jié)合材料，在銀行加息的情況下，請(qǐng)你為楊先生制定一個(gè)合理的家庭理財(cái)計(jì)劃，并說(shuō)明理由。
學(xué)習(xí)任務(wù)（三）：限10分鐘完成
1、請(qǐng)將本節(jié)課所學(xué)知識(shí)用框架結(jié)構(gòu)表示出來(lái)。
2、請(qǐng)將本節(jié)課所遺留的問(wèn)題寫在下面。
補(bǔ)充說(shuō)明
比較儲(chǔ)蓄、債券、股票、商業(yè)保險(xiǎn)幾種投資方式的異同，分析不同的投資行為
不同點(diǎn)：儲(chǔ)蓄是一種便捷的投資方式，能定期收取利息。在所有投資方式中收益較低，安全性較高。
債券是一種穩(wěn)健的投資方式，能定期收取利息，其利率均高于同期銀行儲(chǔ)蓄存款利率，安全性差低于儲(chǔ)蓄。
股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)高收益的投資方式。能獲得股息和紅利以及股票價(jià)格上升帶來(lái)的差價(jià)，但收益不穩(wěn)定且安全性在所有投資方式中最低。
商業(yè)保險(xiǎn)是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的投資方式。只有在保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，投保人才能獲得保險(xiǎn)賠償金，投保人將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給保險(xiǎn)人，獲得投保人承擔(dān)較低的風(fēng)險(xiǎn)。
相同點(diǎn)：都是一種投資方式，都能給投資者帶來(lái)一定的收益。
儲(chǔ)蓄 債務(wù) 股票 保險(xiǎn)
區(qū)別 性質(zhì)不同 儲(chǔ)蓄 債務(wù)憑證，限期償還 股份憑證 風(fēng)險(xiǎn)保障
受益權(quán)不同 取款獲息，安全性最大 定期收取利息，安全性比股票大 取得股息，分享紅利，經(jīng)營(yíng)好壞決定收益 按保險(xiǎn)條款，從保險(xiǎn)公司獲得相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)補(bǔ)償
償還方式不同 按存款方式獲得本金和利息 有明確的付息期限，必須償還本金 股票不能退，只能出售股票 保險(xiǎn)事故發(fā)生后，投保人可獲得賠償或保險(xiǎn)金
投資效益不同 利率較低，風(fēng)險(xiǎn)較低 信用度高，收益高，代用率高，流通性強(qiáng)，時(shí)間長(zhǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較儲(chǔ)蓄大 收益高，風(fēng)險(xiǎn)大 有回報(bào)，時(shí)間長(zhǎng)
聯(lián)系 都是個(gè)人投資行為，對(duì)國(guó)家建設(shè)和公民生活有利，都能給投資者帶來(lái)一定的利益
6.2
1、D 2、A 3、B 4、D 5、A
ACBACB
1. B.2. D.3. B.4.A.5. D.6. D.7．D．8．C．9． C．10． D11． D．
6、答案：楊先生的家庭經(jīng)濟(jì)屬于穩(wěn)健增長(zhǎng)型，有穩(wěn)定的收入來(lái)源。他家的理財(cái)應(yīng)該從以下幾個(gè)方面考慮：
(1)根據(jù)目前的狀況和短期需求，拓寬投資途徑，促進(jìn)資金增值。
(2)銀行儲(chǔ)蓄存款可適當(dāng)增加，獲得更多的利息。
(3)相關(guān)商業(yè)保險(xiǎn)支出費(fèi)用不宜減少，可繼續(xù)適當(dāng)增加，以防止各種風(fēng)險(xiǎn)。
(4)為增加收入，可適當(dāng)安排一些資金購(gòu)買債券和股票。
(5)應(yīng)預(yù)算子女支出，積累足夠的小孩撫養(yǎng)費(fèi)用及今后的教育資金。
(6)從現(xiàn)在開始囤積退休金，減輕兒女以后的養(yǎng)老負(fù)擔(dān)。

展開更多......

收起↑