資源簡介

6.2
股票、債權和保險
【學習目標】
知識目標：識記股票的基本含義、特點；債券的基本含義、種類、特點。商業保險的基本含義、種類和特點。理解股票、債券、保險等各投資方式在國家和個人生活中的意義。
能力目標：能概括出不同投資方式的特點，能利用所學知識分析不同條件下如何投資更加有利。
情感目標：培養學生積極進取的意識和精神，積極投資，合理投資，能夠增加個人財富，提高個人生活。
【知識梳理】
一．股票：
1.股票的含義：
股票是股份有限公司在籌集資本時向______________出具的_______________。
2.股東的基本權利：
3.
股票的特點：
(1)不返還性：股東在向股份有限公司參股投資取得股票后，不能要求公司返_________。
(2)流通性：經國家證券管理部門審批同意后，股票可以在證券市場上_____________，這種流通性是股票生命力之所在。
(3)收益性：股票投資的收入包括兩部分。一部分是_____________，即股票持有人作為股東享有的從股份公司取得的利潤收入。它來源于________。
另一部分收入來源于______________上升帶來的差價。
(4)風險性：公司有_______才能分配股息，如果公司破產倒閉，股東不但不能獲得收入，反而要賠本，這就是購買股票的一種______。由于股票價格要受到諸如____________、___________、________、___________等多種因素的影響，其波動有很大的不確定性。因此，股票是一種高風險的投資方式.
4.
建立和發展股票市場的意義：
股票市場的建立和發展，對搞活_______融通，提高_______使用效率，籌措建設資金，促進企業改革和發展，具有重要意義。
二．債券
1.債券的含義：
債券是一種
______，
即籌資者給投資者的債務憑證，
承諾在一定時期支約定的
________，
并到期償還本金。
2.債券的分類:(根據發行者不同)
目前在我國，債券主要分為________、___________和___________。　　
(1)國債：
①含義：國債是
為籌集財政資金而發行的一種政府債券，
是中央政府向投資者出具的、承諾在一定時期支付________和到期償還________的債務憑證。
②目的：彌補國家
，或者為一些耗資巨大的
、某些特殊
乃至為戰爭籌措資金。
③)特點：國債以中央政府的
為擔保、以
作為還本付息的保證，風險小，而利率較其他債券低，但一般高于相同期限的銀行儲蓄存款利率。
(2)金融債券
①含義：是由銀行和
___________發行的債券。
②特點：金融債券和企業債券相比，
違約風險相對
，
具有較高的安全性。利率
通常低于一般的
，
但高于風險更小的國債和
利率。
(3)企業債券
①含義：是企業依照法定程序發行，
約定在一定期限內
_______的債券。
②特點：企業主要以自身的經營利潤作為還本付息的保證，是一種
___的債券，
利率通常也
________
國債和金融債券。
3.基金是一種
__________、風險共擔的集合證券投資方式。
　
三．保險
1.商業保險的含義：
指__________根據合同約定，向__________支付保險費，
保險人對于合同約定的可能發生的事故因其發生所造成的財產損失承擔賠償________責任，
或者當被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡期限時，
承擔給付
_____的行為。
(2)
分類：保險分為
______
和
_______兩大類。
(3)訂立保險合同時應遵循的原則________________、_________________和_____________。
【課堂探究】
1、判斷
(1)發行股票是股份有限公司唯一的籌資方式。
(
)
(2)公司發展不好時，股東可以要求公司返還其出資。(
)
(3)股票投資的收入包括兩部分，即股息和紅利。(
)
(4)股票和債券都是一種所有權憑證。(
)
(5)股票可以流通買賣，債券不能流通買賣。(
)
(6)國債風險小，利率高，流通性強。(
)
2、隨著社會經濟發展和生活水平的提高，普通老百姓也把越來越多的心思花在了“理財”上，有的人甚至找專業人士進行家庭理財，你認為在投資時應該遵循哪些原則？

姓名
班級
學號___________
【作業9】
1．我國居民儲蓄增長的根本原因是(
)
A．我國經濟發展，居民可支配收入增多
B．人民生活水平提高
C．我國實行鼓勵個人儲蓄的政策
D．我國居民消費觀念改變
2．利息的多少取決于(　　)
①本金　　　②存期　　　③利率水平　　④銀行利潤
Ａ、①②③　　　Ｂ、②③④
　
　Ｃ、①②④　　Ｄ、
①②③④
3．下列對銀行貸款表示正確的是(
)
A．貸款越多銀行的收益就越多
B．貸款是商業銀行的基礎業務
C．貸款是銀行利潤的主要來源
D．貸款按用途可分為工業貸款和商業貸款
4．商業銀行之所以把“存款第一、效益第一”作為立行之本，其根本原因是
(
)
A.商業銀行以存款為主要業務
B．商業銀行是重要的宏觀調控部門
C．商業銀行管理人民幣流通
D．商業銀行是以利潤為主要經營目標的金融機構
5．銀行能夠把“小錢”變成“大錢”，把“死錢”變成“活錢”。這一作用是通過下列哪項業務實現的
(
)
A．發行貨幣
B．吸收存款、發放貸款
C.轉賬結算
D．貨幣兌換、貨幣收存
6．中國電商巨頭阿里巴巴公司19日在紐約證券交易所上市
。假如你購買了某創業板公司的股票，你對該公司所擁有的權利是(　　)
A．經營權
B．所有權
C．債權
D．使用權
7．5年前，小張在股市低迷時購買了某上市公司的股票，一直持有到今年才賣出。該股票為他帶來了1萬元的收益。這一收益的來源是(
)
①上市公司的利潤
②商業銀行的利息
③證券公司的利潤
④股票的買賣差價
A．①②
B．①③
C.
②③
D．①④
8．王先生從銀行購買了20000元的政府債券，與股票相比(
)
A．從性質上看，它是所有權證書
B．從風險上看，它的安全性更小
C．從償還上看，它可以還本付息
D．從發行上看，它的主體是銀行
9.
關于債券與股票的說法中，正確的是(
)
①它們都是有價證券，都是能獲得一定收益的金融資產
②都承諾在一定時期內支付約定利息并到期償還本金
③債券以定期收取利息為條件，其安全性比股票大
④股票具有明確的付息期限，其收益比債券大
A、①②
B、①③
C、②④
D、③④
10.
不把所有的雞蛋都放在同一籃子的投資理念，強調的是重視股票、債券等投資方式的：
A、流動性
B、靈活性
C、風險性
D、穩定性
11.
假日小張出游時購買了一份旅游保險。對小張而言，他購買的旅游保險(
)
①屬于社會保險
②屬于商業保險
③
是投資行為
④是消費行為
A．①③
B．②③
C．②④
D．③④
12.
王先生是自由職業者，打算用5萬元進行投資。因沒有醫療保險，希望在這方面有所投入。除此之外，他還想選擇風險較小的其他投資方式。那么，比較適合王先生特點的投資理財組合應當是(
)
A、人身保險和股票
B、人身保險和政府債券
C．財產保險和金融債券
D、財產保險和企業債券
13.
中國電商巨頭阿里巴巴公司19日在紐約證券交易所上市，當天即遭爆炒，以比發行價高36.23%的整體漲幅收盤。然而第二天即下跌。首日買入股票的股民資產縮水。這表明
(　　)
①發展股票市場，有利于籌集資金，促進企業的發展
②股票是一種高風險的投資方式，國家應限制股票市場的發展
③股票投資的收入來源于股價上升帶來的差價④股票可以轉售或在證券市場流通買賣
A．①②④
B．①③④
C．①②③
D．①④
14.
債券與股票的相同點是
(　　)
①都是能獲得一定收益的有價證券
②都是籌集資金的手段
③受益權相同，都可以獲得利息收入
④性質相同，都是投入公司的資金所有權證書
A．①②
B．②③
C．①③
D．②④
15.
據財政部公告，中華人民共和國中央政府于2014年9月28日在香港發行100億元人民幣國債。中央政府在香港發行人民幣國債實現超額認購，取得圓滿成功的原因是(
)
①國債以中央政府的稅收作為還本付息的保證，信譽度高
②國債高風險與高收益并存
③人民幣已成為世界貨幣
④國債較金融債券、企業債券利率低，但風險最小
A.
①②
B.
②③
C.
①④
D.
②④
16.
2013年10月19日，青島遠洋運輸公司貨輪“威海”號被索馬里海盜劫持。人保財險目前已啟動重大事故處理應急預案，切實履行保險經濟補償功能。可見，購買財產保險是(　　)
A．高風險高收益同在
B．穩健的投資
C．規避風險的措施
D．便捷的投資

17.
小陳的爸爸、媽媽先后下崗了，單位一次性補給他們下崗費10萬元。下崗后在一家外資企業工作的媽媽建議把這筆錢購買股票，開出租車的爸爸建議買國庫券，身體不適的爺爺認為應為全家買人身保險，而且人身保險可以分紅，而正在上高中的小陳則請求家里把這筆錢定期存在銀行里，為將來自己上大學做好準備。
請運用所學的經濟常識，為小陳家擬定一項投資計劃，并對其可行性加以論證。(10分)

【作業9】參考答案
1—5
AACDB
6—10
BDCBC
11—15
BBDAC
16
C
17．將5萬元用于定期儲蓄，買4萬元國庫券，為爺爺和小陳各買人身保險1萬元。
(2分)
依據：①小陳家父母都下崗，再就業工作不是很穩定，購買股票有較大的風險，因此不宜購買股票。國庫券與股票相比，安全性最好，風險最小，收益也較儲蓄高一些，可考慮購買一部分；(3分)
②小陳正在上高中，將來上大學需要資金，存一部分定期儲蓄可滿足以后上學的需要。(2分)
③爺爺上了年紀，從身體健康角度考慮，購買人身保險比較合適；小陳購買人身保險可以階段性地領取保險公司的紅利，有利于小陳的健康成長。(3分)

展開更多......

收起↑