資源簡介

第一單元 市場、市場機制和市場經濟
第一課 市場，就在我們身邊
1 有形市場 ……………………………………………………………………………………4
2 無形市場 ……………………………………………………………………………………5
3競爭市場和壟斷市場 ……………………………………………………………………… 6
4 市場的功能 ……………………………………………………………………………… 7
第二課 揭開需求的面紗
1價格 ……………………………………………………………………………………… 9
2收入 …………………………………………………………………………………… 10
3 相關物品的價格………………………………………………………………………… 10
4 預期 …………………………………………………………………………………… 11
5 偏好………………………………………………………………………………………… 12
第三課 一個企業的成長
1企業的由來 ……………………………………………………………………………… 13
2獨資企業 ……………………………………………………………………………… 14
3 合伙企業 ………………………………………………………………………………… 15
4 公司企業………………………………………………………………………………… 15
第四課 豐產一定豐收嗎
1 需求彈性 ………………………………………………………………………………… 17
2 影響需求彈性的因素 ……………………………………………………………… 17
3 降價管用嗎 ………………………………………………………………………… 18
4 收入彈性 ………………………………………………………………………………… 19
5 供給彈性 ……………………………………………………………………………………19
第五課 市場失靈
1 外部性：城門失火，殃及池魚 ………………………………………………………… 21
2 壟斷：市場中的巨無霸 …………………………………………………………………22

第二單元 市場經濟中的政府職能
第六課 認識政府
1 國家與政府：一些概念 …………………………………………………………… 25
2 國家干預的經濟學原理以及一些定義 ……………………………………………… 25
3從“守夜人”到公共產品提供者 ……………………………………………………… 27
4 維護市場秩序的“裁判員” …………………………………………………………… 28
第七課 政府的宏觀調控與干預
1經濟周期 …………………………………………………………………………………… 34
2失業 ……………………………………………………………………………………… 35
3通貨膨脹 ………………………………………………………………………………… 36
4 通貨膨脹對經濟的影響 …………………………………………………………………… 37
5政府抑制經濟波動的主要工具 …………………………………………………………… 38
6政府運用的財政政策 ……………………………………………………………………… 38
7政府的公共支出 …………………………………………………………………………39
8政府籌集資金的方式機器弊端……………………………………………………………… 40

第三單元 財政與稅收
第八課 財政收入與你
1稅收 ……………………………………………………………………………………… 41
2 公債 ……………………………………………………………………………………… 43
3其他財政收入 …………………………………………………………………………… 44
第九課 財政支出與你
1 財政支出分類 …………………………………………………………………………… 46
2 財政支出效益 …………………………………………………………………………… 48
第十課 走近稅收
1稅收術語 ………………………………………………………………………………… 51
2 稅收職能 ……………………………………………………………………………… 53
第十一課 “看得見的手”——認識財政的基本功能
1穩定經濟 ……………………………………………………………………………… 56
2調節收入分配 ………………………………………………………………………… 57
第四單元 投資點津
第十二課 尋求理想的回報
1什么是投資 …………………………………………………………………………… 59
2 誰在投資 ……………………………………………………………………………… 60
第十三課 繽紛的投資領域
1 精彩方寸 ……………………………………………………………………………… 63
2 恒久金銀 ……………………………………………………………………………… 63
3萬千廣廈 ………………………………………………………………………………… 64
4引人注目的股票 ……………………………………………………………………… 65
5 債券種種 ……………………………………………………………………………… 66
第十四課 股票ABC
1 股票的含義及特點 ……………………………………………………………………… 67
2 股票的種類 …………………………………………………………………………… 67
3買賣股票的步驟 ………………………………………………………………………… 69
第十五課 不要把雞蛋放在一個籃子里
1無處不在的風險 ……………………………………………………………………… 70
2 明智的投資 ……………………………………………………………………………… 71
3 投資基金 ………………………………………………………………………………… 72
第一單元 市場、市場機制和市場經濟
第一課 市場，就在我們身邊
提起市場，幾乎每個家庭、每個人每天都要與它發生聯系，小至衣食住行，大至入學就業，沒有一樣不需要通過市場來實現。市場與我們的關系如此緊密，然而你對市場的了解有多少呢？這個問題看起來好像很簡單，或許你會舉出許多關于市場的例子。譬如，你家附近的農貿市場，又或者你平日常常光顧的超級市場。然而，接下來的學習將會告訴你，市場的奧妙遠遠不只這些。
我們平常所見的市場，無論是農貿市場還是超級市場，雖然買賣的商品不一樣，但是它們都有著各自固定的地點。市場這個詞的字面意義或者最初的含義，就是指買賣商品的地方。我們設想現在沿著時空隧道，做一次回到過去的旅行，觀看一下最初的交換活動是怎樣進行的。首先，交換的一方將自己拿出來交換的東西放在一個空地上，然后在空地旁邊隱蔽起來，等待交換的另一方的到來。他要一直等到交換的另一方在空地上放上自己滿意數量的物品，才出來拿走換來的物品。否則就不出來，以表示對這樁交易還不滿意。不要小看了這種原始的交換。正是用這樣的方法，伊圖里森林中的姆布蒂人用肉換取圖班族人的香蕉，斯里蘭卡的維達人用蜂蜜換取迦羅人的鐵器。
隨著生產力的進步和社會分工的發展，交換的方式也在發生改變。零星的、偶然的交換變成了大量的、經常的交換。在人群聚居的地方，人們往往選擇交通方便的地點定期集市，進行交換。漸漸地，這一地點就成為固定的交換場所，形成了市場的雛形。在我國，很早就有關于市場的記載，《易經》中描述神農氏時代“日中為市，致天下之民，聚天下之貨，交易而退，各得其所”，就是古代市場的典型寫照。我們從中可以看到，由于受生產力發展水平的制約，人們提供交換的商品數量很有限，因而市場活動在時間上是間歇的，只是在“日中”進行；人們交換的目的還僅僅限于“各得其所”，即換取不同商品以滿足生活的需要，所以交換活動主要是直接的物物交換。
隨著社會經濟的發展，商品交換的規模日益擴大，進入市場交換的物品的種類也越來越多，不再限于滿足人們生活需要的各種商品，還包括各類生產要素。同時，在人們的交換活動中逐步發展出了一些大家公認，易于被人接受的商品，作為交換的媒介。如：曬干的鱈魚、貝殼，或某些貴金屬，這些作為交換媒介的特殊商品，也就成為隨后出現的貨幣的前身。
據記載，唐朝時的長安城設立了東西兩市，各有220行，而其后的宋朝的洛陽城有120行3000余肆。這里所說的市與肆就已經是我們今天的集市與店鋪了。到了今天，除了前面提到的農貿市場和超級市場以外，我們還可以舉出許多市場的例子，例如大家都熟悉的上海和深圳證券交易所，在那里交易的是各個上市公司的股票，還有每年春秋兩季在廣州舉辦的中國出口商品交易會，在那里交易的是從玩具熊到成套機械等各種各樣的出口商品。
前面我們提到的市場，都是有固定交易地點的，稱之為有形市場，與此相對應，沒有固定交易地點的市場叫做無形市場。讓我們看一個例子。在廣州有一個全國聞名的購書中心，當地人把它簡稱“書市”。毫無疑問，這是一個典型的有形市場，買者和賣者在固定的地點接觸并且進行交易。除了這個購書中心，廣州城還有大大小小過百甚至上千家的書店和書屋，所有的這些書店、書屋與購書中心一起組成了整個城市的圖書市場。在這個龐大的市場上，書的買者們并沒有相聚在一起，而是在不同的地方向不同的賣者購買書籍。所以我們說整個城市的圖書市場是無形的，因為它并不擁有一個固定的地點。雖然這個市場是無形的，但它確實存在，它由書的買者集團和書的賣者集團所組成，他們交易的對象是書。
另一些無形市場的出現和興起要歸功于現代通信技術的發展。在這些市場上，買賣雙方的接觸、交易指令的下達主要依靠郵政通信、電話電報以及傳真來完成。近年來，計算機網絡的推廣更使得無形市場大有挑戰有形市場的趨勢。最近，在特區深圳就悄悄地興起了一股把“樓房搬到網上出售”的浪潮，房地產商們把自己樓盤的資料掛上專門的網站，在網站上，大量的信息諸如樓宇的地理位置、建筑外觀、小區現場環境，每一戶的價格、付款方式等等，都通過圖像、聲音、文字等方式作詳細介紹。消費者則從網上獲取信息，對樣板房進行比較、選擇，決定看房，決定買房。不少人相信，這種方式在未來將很有可能取代現在實地看樓買房的交易方式。
既然市場已經不是一個空間地點的概念，那么市場是什么呢？我們發現，無論是古代的市場還是今天的市場，無論是有形市場還是無形市場，它們都離不開三個元素買者、賣者和交換物。因此我們可以說，市場就是某種物品或勞務的一群買者與賣者。其中買者作為一個群體決定了一種物品的需求，賣者作為一個群體決定了一種物品的供給，只有買者或只有賣者都不能成為市場。這就好比我們每個人每時每刻都在吸人氧氣，呼出二氧化碳，大家都是二氧化碳的提供者，但是沒有誰需要這些二氧化碳（當然植物的光合作用是需要的，但是它們不在我們的討論之列），因此就不會有二氧化碳的市場。又如，一直以來人類都想找到長生不老的秘方，即使無法辦到，也希望盡可能地延長壽命，因而人們對于時間總有著強烈的需求，遺憾的是沒有時間的提供者，因此也就不可能存在時間的市場。
市場除了可以劃分為有形市場和無形市場以外，根據不同的劃分標準，可以有其他的分類方式。例如，按照交易對象的不同，可以分成商品市場和生產要素市場。在商品市場上交易的主要是消費品，而在生產要素市場上交易的主要是供企業生產所用的生產要素。又如，按照區域的大小，市場可以分成地區市場，國內市場和國際市場。再如，按照交易交割的時間不同，市場可以分成現貨市場和期貨市場。在現貨市場上，交易在現時發生；而在期貨市場上，買賣雙方約定在未來某個時間以某個價格對某物進行交易。雖然對市場有各種各樣的劃分，但在討論特定的問題時，我們往往只是關注市場某種特定的分類。譬如，對于研究市場結構的經濟學家而言，市場分成兩類：一類是競爭市場，另一類是壟斷市場。
例如廣州的報紙市場就是一個競爭市場。在這個市場上，有許多的買者和賣者，每個人對市場價格的影響都微乎其微。一方面，我們每個消費者都知道，每個報攤提供的都是相同的幾種報紙，所以我們隨便到哪個報攤購買都可以。另一方面，每個報販也都認識到，他提供的報紙與其他報販所提供的沒有多大差別，所以他沒有什么理由收取較高的價格，如果他隨意提高價格，消費者就會到其他地方購買。由于這兩方面的原因，致使在這個市場上沒有一個賣者能夠影響價格。同樣，由于沒有哪個買者購買報紙的數量特別多，所以在買者中也沒有誰可以影響價格。
經濟學中的許多理論都是以競爭市場為研究起點的，·而且，多數的經濟學家認為，競爭市場是最理想的市場。在競爭市場中，市場的功能能夠最大程度地發揮。在我們以后關于市場的討論中，如果不加說明，指的都是競爭市場。
當然，并不是所有的市場都像報紙市場這樣，在另外一些市場上，某種商品只有一個或少量幾個賣者，而且由這些賣者在決定價格，這樣的市場被稱為壟斷市場。例如，目前的有線電視服務市場就是一個壟斷市場。每個居民只能從當地的有線電視臺購買有線電視服務，而這樣的有線電視臺在當地往往只有一家。如果我們繼續分析下去，就會發現，除了競爭市場與壟斷市場這兩種極端的情形，生活中更多的市場是處于這兩者之間，既有某種程度的競爭，又有某種程度的壟斷。但不管怎樣，關于這些市場的一系列問題都可以通過對競爭市場與壟斷市場的研究，最終得到解決。
現在我們對市場有了初步的了解，我們不妨把關注的焦點從單個市場轉向更大的范圍，當我們把茶葉、布匹、土地、勞動……各種不同的市場放到一起的時候，會得到一個什么樣的結果呢？這時候，無數的個人和大量的企業將通過各種商品和勞務的市場進行交易，發生聯系，與此同時，這些分散的主體將按市場情況獨立地作出決策，支配自己所占有的資源，從而實現了整個社會的資源的配置。我們說，這時候的社會就是市場經濟的社會了。在市場經濟的社會里是如何解決生產什么，如何生產，為誰生產這一系列問題的呢？
在市場發揮作用的前提下，一個社會生產什么取決于消費者的貨幣選票，消費者每天都要作出購買這種東西而不是那種東西的決策，這時他們手中的貨幣就發揮類似選票的作用。當消費者決定購買某種商品，把貨幣選票投向某種商品時，這種商品的需求就會趨于旺盛。企業作為生產者，看到這種商品需求增加，價格上升，受到追求利潤的欲望的驅使，就會增加對這種商品的生產，甚至將資本抽離原來利潤較低的部門，而投向生產需求和利潤較高的這種商品。于是，“生產什么”這個問題就被解決了。
至于這種商品如何生產，則取決于不同生產者之間的競爭。為了在市場競爭中應付價格競爭和獲取最大的利潤，生產者惟一的辦法便是采用效率最高的生產方法，以便把成本壓縮到最低點。因此，總會出現用更便宜的生產方法取代成本較高的生產方法的現象。美國農民采用粗放的方法，把每小時的勞動用于相對多的土地上，因為美國地廣人稀；我國農民采用精耕細作的方法，在每畝土地上投入相對多的勞動，因為我們的人口密度遠比美國高。農民這種解決如何生產問題的方法并不是由各國政府制定的，而是由市場推動而成的，市場解決了如何生產的問題。
最后，商品為誰生產取決于收入分配的結果。在市場上，企業出賣產品并且購買生產要素，個人用出售生產要素（如勞動）取得的收入去購買產品。因此，個人因為購買產品而支付給企業的貨幣最終構成工資，工資又成為個人的主要收入。收入在勞動者之間的分配取決于他們勞動的時間和工資率，后者是由勞動市場的供給與需求決定的。如果人們的收入比較高，手中的貨幣選票也就比較多，那么就可以購買更多的商品。
核心概念
■市場就是某種物品或勞務的一群買者與賣者。
■沒有固定交易地點的市場叫做無形市場。
思考題
請指出你身邊哪些市場是競爭市場，哪些市場屬于壟斷市場。

第二課 揭開需求的面紗
我們在前面說過，在市場上不僅要有買還要有賣，市場才能運行起來，所以，需求和供給對于市場來說，兩者是缺一不可的。正因為需求和供給如此的重要，經濟學家常常把它們掛在嘴邊，以至于有人開玩笑說，只要教會鸚鵡“需求”和“供給”這兩個詞，鸚鵡也可以成為一個經濟學家。
我們的討論從需求開始。我們知道，一個社會需求的背后是千千萬萬個集團、家庭和個人的需求，要研究一個社會的需求，首先得從研究個人的需求著手。而個人需求的背后又是什么呢，個人的需求又受哪些因素影響？下面我們用一個例子來加以說明。
平常你有吃冰淇淋的習慣嗎？你怎樣決定每個月買多少冰淇淋，哪些因素會影響你的決定呢？
顯然，對你的決定影響最大的因素是價格。試想想，當水很貴時，我們會僅僅需求食用水；當水的價格下降時，我們就會加買一些洗東西的水；當水的價格非常便宜時，我們就會買它來澆花或大量地把它用于任何可能的用途。同樣的道理，如果冰淇淋的價格下降了，對于愛吃冰淇淋的你來說，是個好消息，你將會買更多的冰淇淋；如果冰淇淋的價格上升了，你就會少買一些。需求量隨著價格上升而減少，隨著價格下降而增加，這一規律對于水、冰淇淋以致一般的商品來說都是適用的。我們注意到，主婦們總是趁著大減價的機會多買一些物品，商家們也樂于看到薄利多銷。然而，你有沒有想過價格的變化是怎樣引起需求量的變動呢？
假定冰淇淋的價格上升，而其他商品的價格不變，那么，比起其他商品冰淇淋變得昂貴了。精明的消費者就會很自然地用其他商品，譬如凍酸奶，來代替冰淇淋，冰淇淋的購買量就會減少，相反，凍酸奶的購買量卻會增加。類似地，當出租車的收費提高時，人們會更多地使用公共交通工具，減少搭乘出租車的次數，因為這樣做更劃算。經濟學家把凍酸奶稱作冰淇淋的替代品，它可以代替冰淇淋使我們獲得大致一樣的滿足。同樣，公共汽車是出租車的替代品。生活中替代品的其他例子還有很多：吃面包時，我們用奶油或者果醬；星期天我們去燒烤或者看電影。如此多替代品的存在使得消費者可以做到趨利避害，用最小的花費來滿足自己的需要。
同樣的道理，企業也希望用最小的成本生產相同數量的物品。當某一生產要素的價格上升時，企業就會調整它的生產方法，以便用較便宜的生產要素代替較昂貴的生產要素，比如，當木材的價格上漲時，企業就會考慮用塑料或其他材料代替木材，這將導致對木材需求量的減少。
另外，我們還可以換個角度解釋價格變化帶來的結果。別忘了，在我們的收入固定不變的前提下，冰淇淋的價格上升，相當于我們實際的購買力下降了，我們就會覺得自己多少比過去窮了一些。當我們感到較為貧窮和購買力下降的時候，我們自然會節衣縮食，減少在大多數物品上的消費，包括減少購買冰淇淋。
如果你的收入真的的下降了，譬如某個夏天家里給你的零花錢少了，你對冰淇淋的需求會有什么變化呢？很可能的情況是，需求要減少。收入少了使得人們能購買到的東西少了，結果人們的總支出減少了，人們不得不在大部分物品上減少支出。相反，較高的收入將允許人們購買更多的東西，因而收入的增加通常將導致需求的增加。
但是只要我們仔細觀察一下就會發現，不同的商品對收入變化的反應是不一樣的。在收入增加的情況下其需求增加很少的物品稱為必需品。舉個例子，改革開放以來我們居民人均收入水平有了相當大的提高，而人均糧食的消耗增加不多，道理很簡單，人們生活富裕了以后，更多地消費肉、蛋、禽、奶等食物，對糧食需求的增長反而不大。與必需品相對應，那些在收入增加的情況下需求迅速增加的物品被叫做奢侈品。住房、家用電器以及首飾等等都是奢侈品的例子。
在前面我們曾提到凍酸奶是冰淇淋的替代品，反過來，冰淇淋也可以作為凍酸奶的替代品，它們是相互替代的。實際上，當我們說甲是乙的替代品時，就意味著乙也可以代替甲了。現在假定冰淇淋的價格維持不變，發生變化的是凍酸奶的價格，凍酸奶變得便宜了，你會不會多買凍酸奶，少買冰淇淋呢？答案是肯定的。冰淇淋和凍酸奶都是冷而甜的食物，它們可以給你相似的滿足，除非你對其中的某個品種情有獨鐘，否則它們兩者是可以相互替代的。所以當凍酸奶的價格下降時，為什么不購買凍酸奶呢？
根據這個道理，如果某個生產廠商的產品有被競爭對手的產品所替代的可能性，那么就必須十分重視競爭對手的銷售策略，因為只要競爭對手的價格下降一點，就有可能給他帶來很大的銷售損失。與此同時，廠商應該盡可能地使自己的產品朝個性化的方向發展，減少競爭對手的產品對自己產品的替代程度，這樣才能在價格競爭中長勝不敗。明智的廠商這樣做，正是很好地把握了需求的這一特征。
在生活中并非所有物品之間的關系都像冰淇淋和凍酸奶一樣，有一些物品不僅不能相互替代而且是必須一塊兒購買的，比如左鞋和右鞋，羽毛球和羽毛球拍，錄音機和磁帶，等等。試想，一個正常的人怎么會光買左鞋而不買右鞋呢？因此左鞋和右鞋相互稱之為互補品。根據需求規律，一種物品的價格上升，將引起它的互補品的需求下降；反過來，一種物品的價格下降，將引起它的互補品的需求上升。讓我們看一下羽毛球和羽毛球拍的例子。假設羽毛球的價格上升，雖然羽毛球拍的價格沒變，但是打羽毛球的費用確實提高了，打羽毛球的人就會因此而減少。最終的結果是，即使羽毛球拍的價格不變，人們對羽毛球拍的需求也會減少。
針對互補品的特點，有的廠商往往采用這樣一種價格策略：把一種商品的價格定得很低，以便把顧客吸引過來，然后把這種商品的互補品的價格抬高，把錢賺回來。例如，剃須刀架和剃須刀強烈互補，生產廠商把剃須刀架賣得非常便宜，以此來吸引住顧客，一旦顧客購買了剃須刀架，必然要頻繁地重復購買剃須刀，這時顧客將發現剃須刀一點也不便宜，但已經別無選擇了。
事實上，正因為替代品之間，以及互補品之間存在著上面所說的互動關系，經濟學家往往是以價格和需求的作用方向來區分替代品和互補品。如果一產品價格的上升，導致另一產品需求的上升，就稱它們互為替代品；如果一產品價格的上升，導致另一產品需求的下降，則稱它們互為互補品。
經濟學家在分析問題時，充分考慮到人們對未來的預期。他們認為，人們在作出決策時，不僅會著眼于現在，而且會預計未來可能發生的情況。具體來說，消費者對未來的預期會影響其現在對物品與勞務的需求。例如，如果你預期下個月會賺到更多的零花錢，你可能愿意用你現在的一些積蓄來買冰淇淋。又例如，如果你預期商場的服裝在季末會有大減價，你就不愿意以今天的價格購買服裝。
還有一個例子，最近的一兩年，經營移動電話業務的中國電信和中聯通兩家企業，幾度降低了移動電話（手機）的入網費和通話費，使得普通群眾也有可能負擔得起手機的開銷。但即便如此，有的消費者依然不愿意在目前購買手機。為什么呢？原因很簡單，現在用手機通話是雙向收費的，換言之，無論你是通話的主動一方還是被動一方，都必須支付通話費。而這種計費方式在不久的將來必定要轉向單向收費，即只有通話的主動一方要交納話費，這將令使用手機的負擔大大降低。部分的消費者，他們預期很快就會出現計費方式的這種變化，這種預期影響了他們的購買決定，從而選擇在未來而不是在目前購買手機。
以上提到冰淇淋的價格、收人與冰淇淋相關的商品的價格以及預期都會影響你對冰淇淋的需求。除此以外，還有一種被稱為偏好或嗜好的因素會影響你的決定。譬如說，最近你們班上的同學時興吃草莓冰淇淋，那么也許你也愿意多吃一點草莓冰淇淋。又譬如，最近電視上經常出現某種品牌冰淇淋的廣告，那么你可能會受廣告的影響，多買一些這個品牌的冰淇淋。從更大的范圍來看，幾十年來，建筑、家具、服裝、發型和生活方式都發生了非常大的變化，實際上正是人們的偏好不停地在變化，人們偏好的改變總是不可避免地帶來需求的改變。可是，對人們偏好的討論勢必跨出了經濟學的范疇，而進入了行為科學研究的領域。
以上幾種因素是決定個人需求最重要的因素，但是，對于特定的物品而言，還會涉及許多其他因素。例如，對雨傘的需求要看降雨量，對雪橇的需求要看雪的厚度，對空調器的需求要看氣候，不一而足。很難想象，在沙漠地區人們對雨傘會有很大的需求。同樣，也不可能出現雪橇在廣東熱銷的場面。
核心概念
■那些在收入增加的情況下其需求增加很少的物品被稱為必需品。
■那些在收入增加的情況下需求迅速增加的物品被叫做奢侈品。
■如果一產品價格的上升，導致另一產品需求的上升，就稱它們互為替代品
■如果一產品價格的上升，導致另一產品需求的下降，則稱它們為互為互補品。
思考題
如果可口可樂的價格相對于百事可樂下降了，你會購買前者還是后者？為什么？
第三課 一個企業的成長
市場上有兩類經濟主體人，一類是消費者，另一類是生產者。通常，消費者指個人，生產者則指企業，個人和企業在兩類市場上相互交易，進行著最基本的經濟活動。在生產要素市場上，企業以金錢交換個人的勞動等生產要素；在產品市場上，個人以金錢交換企業的產品。對于個人，我們在前面的需求理論中曾經介紹過，現在我們將轉入對企業的考察。
你有沒有想過為什么會有企業呢？歷史上，在企業形成的過程中，部分最初的企業主是一種被叫做“包買商人”的人。他們原來是以商人的身份出現的，通過賤買貴賣，賺取利潤。漸漸地，這些商人逐步涉足生產領域，扮演了包買商人的角色。他們向家庭手工勞動者提供原料，讓家庭手工勞動者按照他們的要求生產一定數量的產品，而他們則買斷這些產品，然后拿到市場上銷售。到后來，包買商人干脆開設手工工場，雇用原來那些家庭手工勞動者，于是，包買商人成為最初的企業主，他所開設的手工工場就成了企業的雛形。
我們可以看到，包買商人是通過契約與家庭手工勞動者聯系的，在契約當中，明確了各自的責任和相應的報酬。包買商人憑借契約把勞動力和其他生產要素組合起來，實施生產。
那么，為什么后來的生產不繼續采用這種形式，而是選擇了企業這種形式呢？
道理很簡單。一是采用企業的形式集中生產可以發揮集約化的優勢，充分利用分工和協作的好處，而另外一個更重要的原因是，采用企業的形式生產可以減少契約成本。大家知道，為簽訂契約所進行的談判實際上是一個討價還價的過程，在這個過程當中，會耗費大量的時間、金錢以及精力，而且，即便在契約簽訂以后，監督契約的實施同樣要花費成本。如果把生產放在企業中進行，情況就會大大改善，只要在雇用工人時簽訂一個合同，就避免了一個一個的任務談判，一項一項的生產落實，這就極大地節省了契約成本。正是由于這樣的原因，我們今天看到的是企業，而不再是包買商人。
提起企業，也許你馬上會想到可口可樂公司、微軟公司和波音公司等等，不錯，這些都是全世界著名的大企業，每年都會人選美國《幸福》雜志公布的全球企業五百強。然而，大企業畢竟是少數，更多的是小企業，規模比起上面這些大企業要小得多。譬如，你家對面的“士多”，雖然只有老板和老板娘兩名員工，稱得上名副其實的“夫妻店”，但從經濟學的意義上講，它也是一家企業。不同的企業不僅規模不同，而且經營的業務也有很大差異。有的生產航天飛機，有的供應火腿香腸，有的為你介紹工作，有的為你找尋失物。除此以外，不同的企業壽命也各有長短，幾乎每天都有新的企業誕生，也有企業因為種種原因結束經營。北京的同仁堂，經歷了數百年仍然屹立不倒，相反，有的企業開張僅僅一個月就破產關門了。正是由于企業呈現如此的多樣性，人們對企業就有了各種的劃分方式。在這里，我們把企業按照組織形式分成：獨資企業、合伙企業和公司。
下面，我們將用一個企業由小到大的歷史來介紹這三類企業的特點。
我們假設有一個叫小斌的年輕人在計算機方面有著特殊的才能，受比爾·蓋茨的故事啟發，他決定傾其所有，開辦一個專門生產計算機軟件的企業。在辦好一系列的開業手續后，小斌擁有了一間獨資企業。所謂的獨資企業，就是指由一人獨自擁有和經營的廠商。所以，在這家企業中，小斌既是老板（出資人），又是經理（經營者），他負責提供企業所需的資本，并且負責解決經營上的問題，例如：要雇用多少人，要借多少錢等等。
獨資企業與出資者的關系非常緊密，在法律上甚至可以看作同為一體。舉個例子，一個月后，小斌的企業在付出所有成本費用、繳納有關稅款之后，剩下來的錢，不管數額是多少，都是小斌的利潤。他可以隨便使用這些錢，沒有人禁止他從企業的戶頭取出錢來請朋友們吃頓飯。然而，如果企業虧損的話，就要由小斌承擔。如果企業連續虧損，無法償還欠債時，小斌甚至要變賣私人財產來償還債項。在法律上，債主們可以要求深挖他的個人資產，例如：家庭的住房，個人的存折以及其他。
在小斌的企業逐步走上正軌以后，企業生產的軟件產品適應市場的需求，獲得了理想的成效。在生意紅火的同時，小斌卻發現企業對資金的需求比過去任何時候都迫切。為什么呢？因為企業要在產品銷售后才能得到現款，而在這之前就要支付工資和水電費等等。此外，開發新產品需要時間，在這段時間里企業把錢投進去，卻不能馬上得到成果。這時，小斌對企業的初始投資再加上企業的贏利已經不能滿足企業經營和發展的需要了。小斌首先想到的向銀行貸款，但是他馬上會發現這很困難，他的企業才剛起步，規模如此小，以致銀行會因為風險過大的緣故拒絕向他貸款。
有一個辦法可以為小斌的企業籌措資金，那就是吸收合伙人，把獨資企業變成合伙企業。


所謂合伙企業，是指由兩人或以上共同擁有和經營的廠商。一般來說，把獨資經營加以擴展，增加投資者的數目，便成為最簡單的合伙經營。在我們的例子當中，小斌找到一位朋友，這位朋友有相當的財力，在詳細了解了小斌的企業后，表示愿意共同經營。于是，小斌和他的朋友簽訂一份協議，小斌的朋友向企業投資20萬元，同時分攤企業1／3的利潤和虧損，另外的2／3則由小斌承擔。
在實行合伙經營以后，小斌的企業被注人了新的活力，繼續擴大和發展。合伙人的加入使企業的財力遠遠比獨資經營時要雄厚，令企業擺脫了資金短缺的困境。同時，合伙經營又集合了合伙人的才智和經驗，各合伙人可以按照個人的專長發揮不同的作用，企業的經營水平得到了提高。例如，小斌繼續負責軟件的開發，他的朋友則提供管理上的意見。在合伙企業里，合伙人除了分擔工作以外，如果合伙企業出現虧損，企業的負債也會由合伙人，共同分擔，所以現在小斌的投資風險比起從前獨資經營時大大降低了。
但是合伙經營并不是沒有缺陷的。如果合伙企業經營不善，生意失敗，合伙人就要變賣私人財產來償還債務，這和獨資經營時是一樣的。不同的是，假如有一合伙人不能償還債務，這筆債項就會落到其他有能力還債的合伙人身上。在我們的例子中，假設企業遭遇危機失敗了，那么對于企業的負債，小斌負責2／3，他的朋友承擔1／3，但如果小斌在動用了他全部個人財產（像個人存折、家庭住房）后，還是無法償還他所負擔的債務，那么另一合伙人，即小斌的朋友就有責任賠償余下的全部債務，這意味著他有可能要賣掉他的小汽車。
由于合伙企業是合伙人共同經營的，任何提議都要得到大部分合伙人同意才可以實行，所以很容易因為意見的分歧造成決策的延誤，企業的運作也會因此出現問題。例如，小斌認為企業應開發游戲軟件，而他的朋友則認為應研制辦公用的財務軟件，為此他們花很長時間展開激烈的爭論，最后企業決定搞游戲軟件，但這時市場已經被其他企業所占領，小斌的企業失去了原來的機會。
小斌的企業繼續發展，企業再次處于矛盾的境況：企業越是成功，擴展得越快，就越是缺乏資本。小斌的朋友新加入的資本并不能存留多久，它很快地轉變為新的大型計算機和辦公用品，以及用來償付最迫切的債務。盡管兩個合伙人也同意把利潤再投入到企業中去，但這仍遠遠不能滿足企業對資金的需求。為了尋求資金，其中一個辦法就是接納新的合伙人，但是通過這種辦法籌集的資金依然很有限，而且合伙制的缺點注定了它是不適用于大企業的。因此，小斌認為，最理想的籌集大量資本的措施是組成一個公司，而不是更大的合伙制企業。
在組建的公司中，小斌和他的合伙人提供的是企業原有的經營資產，例如：辦公室、計算機、商標和專利等等，他們因此而獲得新成立的公司50％的股份，公司其余50％的股份由其他人用現金購得。公司的股東們可以出售或保持公司的股份，股東甚至可以把股份贈與其他人，或讓其他人繼承，不管股份轉手多少次，公司的存在是不受影響的。
公司是從事工商活動的一種方便的形式，因為公司在法律上是一個獨立的實體，公司可以用自己的名義簽訂合約，在法律上受到訴訟和提出訴訟。與此同時，公司的資產、負債不直接屬于股東而屬于公司，這意味著小斌不能隨意拿公司的錢請朋友吃飯或者是給自己買小車，這還意味著小斌不用再擔心他個人的財產會受到損害。在最壞的情況下，譬如企業破產，小斌最大的損失是原先付出的對企業的投資，除此以外，他不負有更多的責任，不會在一夜之間沒有了房子和存款。
公司的股東們通過股東會表達他們的要求，維護他們的利益。因為股東是公司的所有者，所以，有關公司的重大決策都要得到股東會的批準，才能實施。在股東會中，股東所擁有的選票與他的出資比例是相對應的，譬如小斌和他的朋友持有公司50％的股份，所以他們兩個人就擁有股東會中50％的選票。一般來說股東的人數眾多，股東們不能為公司的每一個決策舉行會議，他們就推選出若干名董事，組成董事會，以便在股東年會的休會期間代表他們。
以上所陳述的就是一個企業從小到大的發展過程，小斌的企業在三個不同階段的特點代表著三種不同的企業類型。事實上，在歷史發展的不同時期，這三種不同的企業類型都曾作為當時的主流企業出現。而在目前，公司作為現代企業的形式而存在。
核心概念
■獨資企業就是指由一人獨自擁有和經營的廠商。
■合伙企業是指由兩人或以上共同擁有和經營的廠商。
思考題
通過比較獨資企業、合伙企業和公司企業，解釋一下公司企業有哪些特點。
第四課 豐產一定豐收嗎
我們已經知道，消費者的需求會隨著商品價格的變化而變化：當某種商品的價格上升時，消費者會減少對它的購買；相反，當某種商品的價格下降時，消費者會增加對它的購買。人們在很早以前已經發現了這個規律，并不知不覺地在生活中加以運用，平常所見的降價促銷、薄利多銷就是最好的例子。但是，降價促銷是不是總能靈驗呢？降價促銷最終一定能使生產者的收益增加嗎？讓我們來看一看下面的兩個例子。
1999年是荔枝創紀錄的豐收年，廣東全省的荔枝產量達到64萬噸，大約是1998年產量的2倍。荔枝多了，價格自然要下跌，從以往的每千克二三十元跌到每千克四五元，最低的時候甚至是每千克三元多。除去成本，果農已經沒有多少利潤。但即便是這樣低的價格，仍然有大量的荔枝無法銷售出去。在一些地方，由于沒有買主，大量的荔枝在樹上熟透了，掉到地上爛掉。荔枝產量的增加并沒有帶來果農收入的增加，農業生產上的好消息成了農民的壞消息。同樣是降低價格，1988年和1996年長虹彩電的兩次降價策略卻獲得了極大的成功，長虹彩電的銷售量和市場占有率大幅度上升，并由此奠定了長虹當時在行業中龍頭大哥的地位。
是什么造成了農作物豐產不豐收？為什么同樣是降價，在彩電的銷售上有效而對荔枝的銷售卻效果不大呢？這些問題都涉及到經濟學中的商品需求的價格彈性。
彈性，本來是物理學中的一個概念，在生活中我們往往用它來表示事物在外力作用下的反應能力或反應程度。一塊石頭，人們說它沒有彈性或者說它彈性很小，因為即使把它打碎，也很難把它捏得變形。一條橡皮筋，人們說它彈性很大，因為很容易就能把它拉長扭曲。同樣的道理，所謂商品需求的價格彈性就是指商品的需求對價格變動的反應能力，包括商品的價格下降時需求量隨之增加的程度和商品的價格上升時需求量減少的程度。不同的商品對價格的反應能力不一樣，它們的價格彈性也就不同。價格下降時需求量不能大量增加的商品，我們認為它的需求缺乏價格彈性；價格下降時需求量大量增加的商品，我們認為它的需求富有價格彈性。正因為在不同的商品身上，需求的價格彈性有差異，所以降價促銷的策略對有些商品有效而對另一些商品則不靈了。
是什么因素決定一種物品的需求是富有價格彈性還是缺乏價格彈性呢？
在荔枝與彩電的例子中，荔枝是一種食品，我們每個人在食品上的開銷一般來說是比較固定的，通常占我們收入的一個固定的比例。想想看，我們不可能因為食品的價格變便宜了，就把全部的收人用來購買食品。當然我們也不可能因為荔枝的價格便宜了，就把原來買肉買菜的錢花在買荔枝上，用荔枝來充饑。所以荔枝價格的下跌對需求的刺激作用不是很大，荔枝需求的價格彈性是比較低的。而彩電的情況則不同，它不是一種生活必需品，對某些低收入的家庭來說更是一種奢侈品。人們在決定購買這樣的商品時都相當慎重，價格的細微變化都有可能對購買者的決定產生影響。因此，一般來說，奢侈品的需求價格彈性比較大，所以彩電價格下降引起需求量的明顯增加也就不足為奇了。
出租車的需求彈性比較大，當出租車的價格上升時，人們對出租車的消費就會大幅度地減少。道理很簡單，除了出租車以外，人們可以選擇乘坐公共汽車，騎自行車和搭乘地鐵等等，這些交通工具都可以替代出租車。所以當乘出租車的價格上升時，人們可以很容易地轉向其他交通工具，對出租車的消費自然就減少了。與此相反，自來水是一種幾乎沒有相近替代品的東西，當自來水的價格上升時，人們很難找到別的替代品，因此自來水的需求彈性就很小。
受需求的價格彈性的影響，降價促銷并不一定能給生產者帶來實際的好處，銷量的擴大有可能和收入的下降一起出現。這是為什么呢？不要忘記，總的收入是等于價格乘以銷量，當價格與銷量兩者一個下降一個上升時，收入的變化是不確定的。回想一下我們剛才介紹的需求彈性的概念以及我們根據需求彈性劃分的兩類商品，這個問題便很容易解決了。當商品的需求富有彈性時，價格的下降引起銷量較大幅度的增加，這個幅度大于價格下降的幅度，最終總的收入將得到提高。例如，價格從3元下降為1元引起需求量從50增加到200，總收益就會由150上升到200。當商品的需求缺乏彈性時，價格的下降引起銷量較小幅度的增加，這個幅度小于價格下降的幅度，最終總的收入將會減少。例如，價格從3元下降為1元引起需求量從50增加到100，總收益就會由150減少到100。
假定你是一家動物園的負責人。你的下屬告訴你，動物園的門票收入太少了，動物園因此而缺乏資金，建議你改變門票價格來增加總的收益。你準備怎么辦呢？你是要提高門票價格，還是降低門票價格？提高門票價格，有可能增加門票收入，也有可能造成游客的減少導致收入的下降；降低門票價格，有可能減少門票收入，也有可能使游客增多最終令收入增加。經濟學家的回答是取決于需求彈性。如果參觀動物園的需求是缺乏彈性的，那么，提高門票價格不會帶來游客的明顯減少，同時會增加動物園的總收益。但是，如果需求是富有彈性的，那么，提高價格就會使參觀人數減少至把提價的好處都抵消掉了，最后總收益沒有增加反而減少。在這種需求富有彈性的情況下，你應該降價，參觀人數就會因此增加并導致總收益的增加。
以上我們討論了需求對價格變動的反應程度——需求的價格彈性。我們注意到，需求除了受價格影響以外，還受其他因素的影響。對大多數物品而言，當買者收入高時，買者對該物品的需求通常更多；當該物品替代品的價格高，或該物品互補品的價格低時，買者對該物品的需求通常更多。所以我們同樣可以用彈性來衡量需求對這些決定因素變動的反應程度。
除了需求價格彈性之外，經濟學家還運用了其他彈性，其中最重要的是需求收入彈性。需求的收入彈性是用來衡量消費者收入變化時需求量如何變化。在生活中我們會發現，不同商品的需求量對收入變化的反應是不一樣的。大多數商品的需求量會隨著消費者收入的提高而增加，隨著收入的降低而減少，我們把這些商品叫做正常物品。正常物品需求量與收入呈同方向的變化。也有少數商品，當消費者的收入提高了，它的需求量反而減少了，我們把這些商品叫做低檔品。搭乘公共汽車就是一個例子，在人們的收入提高了以后，會更多地選擇乘坐地鐵和出租車，相對減少使用公共汽車。很明顯，低檔物品的需求量與收入呈反方向變動。你還能舉出一些低檔物品的例子嗎？如果我們繼續深入研究，就會發現，即使在正常物品中，需求收入彈性的差別也很大。也就是說，雖然需求量和收入同方向變動，但是不同的商品對收入的反應程度會不同。回想一下我們前面介紹過的必需品和奢侈品，像食物和衣服這類必需品往往收入彈性小，表現為當消費者的收人降低時，會減少對食物和衣服的消費，但幅度不會太大，因為消費者無論收入多低也要選擇購買一些這類商品。相反，像珠寶這類奢侈品往往收入彈性大。隨著消費者收入減少，對珠寶的需求會大大降低。因為消費者感到，如果他們的收人太低，他們根本就可以不購買這類物品。
前面我們用彈性來衡量買方對市場條件變動的反應，我們完全可以把彈性的應用進一步推廣，用它來研究賣方的情況。回憶一下供給的決定因素，什么因素最重要？我們注意到，當一種商品的價格上升時，該商品的賣者會增加供給量。很自然，我們可以用供給價格彈性來衡量供給量對價格變動的反應程度。如果供給量對價格變動的反應很小，可以說這種商品的供給是缺乏彈性的；相反，如果供給量對價格的反應很敏感，可以說這種商品的供給是富有彈性的。
不少商品的供給是富有彈性的，在這里舉一個例子。眾所周知，廣州的餐飲業全國聞名，素有“食在廣州”的美譽。不知從什么時候開始，有個別的酒樓出于創新，向食客們提供用驢肉做的菜式，結果大受歡迎，生意因此而紅火。沒過多久，其他大大小小的酒樓食肆就紛紛效仿，打出做驢肉的招牌，有的酒樓老板還在自家門前綁上一只活驢以招攬食客。一時間，全城興起了一股吃驢肉的熱潮。在這個例子中，我們在贊嘆酒樓老板們的生意觸覺靈敏之余，不難發現驢肉的供給非常富有彈性。
當然，也有一些物品，它的供給價格彈性很小。名畫《蒙娜麗莎》的供給就完全沒有彈性，因為達·芬奇早已作古，無論今天《蒙娜麗莎》的身價多高，也不可能再有一幅同樣的作品。
核心概念
■商品需求的價格彈性就是指商品的需求對價格變動的反應能力。
■需求的收入彈性是用來衡量消費者收入變動時需求量如何變動。
■供給價格彈性是用來衡量供給量對價格變動的反應程度。
思考題
經濟學家發現，在經濟不景氣期間，在餐館吃飯的支出比在家吃食物的支出減少額大得多。收入彈性的概念是否有助于解釋這一現象。
第五課 市場失靈
前面我們說到，市場是組織經濟活動的一種好辦法，看不見的手通常會使市場有效地配置資源。但是，任何事物，包括市場都不可能完美無缺。市場做了許多好事，但市場并不能做好每一件事，“看不見的手”有時會引導經濟走上錯誤的道路。經濟學家把這些錯誤歸結為市場失靈，即市場本身不能有效配置資源。
市場失靈一個可能原因是外部性。在我們的社會中，眾所周知，能源和鋼鐵業污染了空氣和水質；伐木業破壞森林，造成土壤侵蝕，淤塞小溪和河流；制造業的發展產生了不易處理的化學物質，帶來了噪音和酸雨。當你駕駛汽車的時候，你的汽車排放的尾氣污染了空氣，大多數的排放物將被其他人呼吸到，而且，由于你的汽車的進入，街道更加擁擠，其他車的速度就要減慢。以上這些例子的相同之處在于，某個主體的行為影響了其他主體的福利，用一句形象的話來說就是，城門失火，殃及池魚。這就是我們所說的外部性。
在沒有法規約束的情況下，一個企業再生產的過程中，把硫磺氣味強烈的煙釋放到空氣中去，當地居民的身體受到損害，人們患上疾病。這時，外部性的問題就產生了。問題的根源在哪里？因為市場，這只“看不見的手”沒有禁止工廠排放硫磺，企業不需要為了它所排放的硫磺支付任何的費用。另外，回憶一下企業和個人在生產要素市場和商品市場上所做的交易，我們會發現，硫磺是一種外在的東西，它不在這些交易當中，它并不是企業要購買的生產要素，也不是個人要購買的商品。換句話說，并沒有一個針對這種硫磺排放物的市場。經濟學家據此認為，當生產的副作用沒有被包括在市場內時，或者說，當經濟活動溢出市場以外的時候，人們就要面對外部性的問題了，所謂外部性的“外”也可以說就是這樣來的。
某個主體的行為對其他主體的影響并不總是壞的，外部性也不總是壞的。當人們保養他們自己門前的花草樹木時，就為附近的人提供了新鮮的空氣和美的視覺感受。一個人修葺自家的草坪，就可以防止蒲公英的種子從自家的花園飄到別人的花園，避免了雜草進入別人的草坪。復印機的發明，使得全世界的秘書和抄寫人告別了辛苦而且令人討厭的工作。一個受過良好教育的人會使與他交往的人在交往的過程中受益良多。除了這些以外，經濟學家還常常愛舉種蘋果與養蜜蜂的例子。農民種植的果樹越多，附近的蜜蜂能夠采集并用于釀造蜂蜜的花粉就越多。同樣，蜜蜂越多，授粉就越充分，蘋果的收成就會越好。很顯然，種果和養蜂都有外部性，但這種外部性在果農和養蜂人之間是互惠互利的。
有的例子當中，主體的行為帶給其他主體的好處，遠遠超過了其自身所獲得的收益，這將導致另外一種結果。例如，在今天的廣州西關，還保存著一些具有傳統建筑風格的“西關大屋”，修復這些建筑就具有好的外部性。因為只要到過西關的人，都會享受到這些建筑的美，并感受到這種傳統建筑生發出來的富有歷史感的韻味。可是，這些建筑的所有者卻得不到修復所帶來的全部收益，因此他們可能會選擇拆毀這些建筑，重新建房。
在現實中，解決外部性的問題并不難，有很多種辦法可以達到這個目的。有時外部性問題可以用道德規范和社會約束來解決。例如，為什么大部分的人不亂扔垃圾？因為道德規范告訴我們，要考慮到我們的行動如何影響其他人，正所謂，己所不欲，勿施于人。現在再回過頭來看我們前面提到種蘋果與養蜜蜂的例子。雖然我們可以看到果農和養蜂人是互惠互利的，但是，果農在決定種多少蘋果樹時，并沒有考慮到他與養蜂人的相互影響，養蜂人也一樣，結果，果農種的蘋果太少，而養蜂人養的蜜蜂也就會太少。有兩個解決辦法：第一個辦法是養蜂人購買蘋果園，或者果農購買蜜蜂。這個解決辦法最后會演變成在一個企業內進行以上兩種經營，而且這個企業可以選擇最優的蘋果樹和蜜蜂的數量；另一個辦法是，在果農和養蜂人之間簽訂一個合約，合約可以規定蘋果樹的數量和蜜蜂的數量，使雙方的狀況都變得比原來好。
還有一些外部性問題是要由政府來解決。例如，針對汽車尾氣的污染，政府往往通過規定汽車的排放廢氣標準來解決這個問題。有的國家還對燃油征稅，以減少人們開車的數量。對于歷史建筑的修復問題，政府的反應是管制拆毀歷史建筑物，部分或全部地提供修復這些建筑物的費用。對于發明的外部性問題，政府建立了專利制度，使發明者可以在一定時期內壟斷自己的發明，從而獲取利益。至于建筑工地的噪音使周圍的居民受到干擾這個問題，政府會通過噪音管制條例來解決。
市場失靈的另一個原因是壟斷。如果你有自己的一臺個人計算機，幾乎可以肯定地說，這臺計算機一定使用了美國微軟公司所出售的視窗操作系統。當微軟公司在許多年前第一次設計視窗軟件時，就申請了自己的版權并被政府批準。版權給予微軟公司單獨生產和銷售視窗操作系統的權利。
如果你關注新聞的話，就會知道，1998年以來，微軟正遭遇從創立以來的最大危機。1998年5月，美國司法部以及20個州的司法部長聯合起訴微軟公司，指控微軟把互聯網瀏覽器與視窗軟件捆綁銷售的做法，認為微軟的這一做法非法妨礙競爭，其目的是保護并擴大自己對軟件的壟斷地位。
那么，到底什么是壟斷呢？我們在前面曾經介紹過壟斷市場。經濟學家說，在壟斷市場上的那個惟一的賣者就是壟斷企業。例如，微軟是視窗軟件的惟一提供者，同時，視窗軟件也沒有相近的替代品，所以微軟就處于壟斷地位。
壟斷企業之所以可以保持壟斷地位，是因為其他企業不能進人市場并與之競爭。因此，在壟斷市場上經常存在著令其他企業難以進入的障礙。譬如，進人視窗軟件市場的障礙來自于政府給予微軟的版權。同樣，當一個小說家寫完一本書時，他也可以有這本書的版權。版權是一種政府的保證，它保證沒有一個人在沒有得到作者同意時就能印刷并出售這本著作，版權使這個小說家成為他的小說銷售的一個壟斷者。
壟斷市場的另一種進入障礙是，壟斷企業擁有一種關鍵的資源。例如，假設鎮里的每個人都需要水，但只有一口井，而且從其他地方不可能得到水，那么，井的所有者就壟斷了水。
有一些市場，天然地具有走向壟斷的特性。在這些市場上，一個企業提供產品的成本，要比兩個或更多企業共同提供產品時的成本低，供水就是一個例子。為了向鎮上居民供水，企業必須鋪設遍及全鎮的水管網。如果兩家或更多的企業在提供這種服務中競爭，每個企業都必須支付鋪設水管網的固定成本。因此，如果一家企業為整個市場服務，水的平均成本是最低的。
壟斷企業的一個重要特點，就是作為產品價格的制定者。這一點，與競爭市場中的企業是很不一樣的。在競爭市場上，企業的數量很多，每個企業的產量，都只占市場總額的很小部分。所以，可以認為單個企業產量的變動，不會影響產品的市場供應量，也不會影響產品的市場價格。一句話，這時企業是市場價格的接受者。而壟斷企業呢，它是某種產品的惟一生產者。于是，壟斷企業的產量，就是這種商品的市場供給量。也正因為這樣，壟斷企業可以通過調整產量來制定價格。
現在來考究一下微軟和它的產品——視窗軟件。微軟是如何生產一張視窗軟件的？整個工作只不過是把它的程序復印到另一張磁盤上而已，成本只有幾美元。但是，微軟卻對它的每件產品收取將近100美元。顯然，如果有別的企業在提供視窗軟件上與微軟競爭的話，視窗軟件的價格一定會低于這個數目。然而，為什么微軟不把一張視窗軟件的價格定為1000美元，或2000美元呢？這是因為，微軟的產量，就是視窗軟件的市場供給量。如果微軟的價格定得太高了，人們購買的數量就會減少。人們會少買計算機，或者轉向用其他的操作系統。
在競爭市場中，如果一個行業有著超乎尋常的利潤，那么在“看不見的手”的指引下，新的企業會加入，行業的利潤遲早會恢復到正常的水平。但是，由于進入障礙的存在，這個過程在壟斷市場中將不會出現，壟斷企業通常可以憑借它們的壟斷地位獲取高額的壟斷利潤。
公眾一般認為，與競爭市場的情況相比，壟斷的超額利潤是不合理的利潤，所以，世界各國的政府采取了種種的措施對壟斷實施限制。一種辦法是，政府可以動用法律禁止企業之間的合并，以防止企業的合并降低市場的競爭性。例如，當微軟在1994年宣布它將收購另一家軟件公司——圖文公司時，就引起了美國司法部的關注。圖文公司擁有一種主要的個人財務軟件快肯的版權。美國司法部在幾個月的調查之后決定禁止它們的合并，因為微軟與圖文的合并使過大的市場勢力集中在一家企業中。
政府在阻止企業合并的同時，還會動用法律分解公司。例如，美國政府在1984年就曾把大型通信公司、美國電話電報公司（AT&T），分為8個較小的公司。同樣，圍繞美國司法部和微軟的官司，也有人提出，應該把微軟分拆成若干個公司。
政府解決壟斷問題的另一個辦法是管制壟斷企業的行為。在西方，這種辦法主要針對像自來水公司和電力公司這樣的壟斷企業。管制壟斷企業的行為主要是管制它們的價格，不允許它們收取它們想收取的任何過高價格。有的經濟學家認為，在管制壟斷企業的時候，應該遵循一條原則：壟斷企業不應該賺得高于競爭企業所賺取的社會平均利潤。
核心概念
■市場失靈是指市場本身不能有效配置資源。
■外部性是指某個主體的行為影響了其他主體的福利。
■壟斷是指在壟斷市場上的那個惟一的賣者。
思考題
有人認為，消防滅火器的消費具有外部性，你是否贊同？請解釋一下你的理由。
第二單元 市場經濟中的政府職能
第六課 認識政府
國家（State）從廣義上講是擁有法律強制手段的一套機構，這種強制力可以在既定的領土及其人口之內行使，國家在其領土之內享有制定法規的壟斷權，它通過有組織的政府來實現。
政府（Goverment）這一詞匯在不同的場合下往往有不同的意義。它可以指管理的過程，指權力的行使。它也可以指該過程的存在，指“有秩序的法規”的狀況。一般而言，“政府”往往指那些處于國家權力位置中的人。該詞匯還可能指在一個社會中管理的方式、方法或制度：指機構的結構和安排，以及它們如何與被管理者發生聯系。我們將經常使用國家和政府這兩個概念，而且有時候交叉看使用。
一般認為，政府是由三個不同系列的權力組成的，每一系列權力都有它的既定作用。其一是立法機構，它的職責是制定法律。其二是執行機構（有時被稱為“政府”），它的職責是執行法律。其三是司法機構，它的職責是解釋法律和應用法律。
對政府的分類方法很多，但已逐漸傾向于兩個標準：一是機構的安排，二是政府與被管理者之間的關系，前一個標準在概念上更狹義一些。第一種分類是根據執行機構與立法機構的關系而進行的。在議會制國家中，執行機構是否繼續執政依賴于它是否繼續得到立法機構的支持。執行機構的成員一般也是立法機構的成員，首相也許是執行機構中權力最大的人，但是執行機構中的重要決定往往由部長集體作出。在實行總統制的國家中，執行機構的成員一般并不是立法機構的成員，而在執行機構中的最終決策權依賴于一個人，即總統。政府分類的第二個標準側重于各級政府權力的分配。在中央集權制國家，制定法律的所有權都集中于最高立法機構，它的司法權覆蓋整個國家。地方立法機構也許存在，但只有在國家立法機構允許的情況下才可以。在聯邦制國家中，地方立法機構至少可以保證獲得一定的自主決策權。在聯邦制中，一組主權國家為一些特定的目的結合在一起，但是每一國家都保留有自主權。
經濟學的核心是探討如何發揮市場機制的最大效用。起初，人們普遍注重了對“看不見的手”的分析；后來，人們發現這只“看不見的手”并非總是像所期望的那樣有效，于是便引出“市場失效” （Market Failure）的概念，并輔之以“看得見的手”——政府調節予以修正。但隨后人們又發現這只“看得見的手”又會經常抑制市場機制功能的正常發揮，并出現其他一些問題和矛盾，于是又出現了一個新的概念——政府失效（Government Failure）。目前，在許多經濟學領域，政府調節與市場機制相結合的論點，就是建立在“政府與市場具有彼此校正各自缺陷的功能”的理論假設基礎上，其核心思想仍舊是強調政府的調節應當順應市場機制的作用，最大限度地發揮市場機制的功能，以減少或避免“市場失效”。
所謂“市場失效”，它首先是指市場機制未能實現資源配置的最優狀態，其次是指盡管生產運行實現了最佳效果，但未能滿足其他社會目標。市場失效的主要原因或主要表現形式，在于外部性（Externalities）和公共物品（Public Goods），以及宏觀經濟波動、消費者偏好的非社會性、壟斷和收入分配不公，等等。
市場失靈是指一系列狀況，在此狀況下，市場經濟不能有效地配置資源。市場失靈有多種原因。在每種原因下，國家作用的意義以及政府干預的形式是相當不同的。
公共物品是指非競爭性和非排他性的貨物。非競爭性是指一個使用者對該物品的消費并不減少它對其他使用者的供應，非排他性是指使用者不能被排斥在對該物品的消費之外。這些特征使得對公共物品的消費按市場買賣的方式進行收費是不可能的，因而私人提供者就沒有提供這些物品的積極性。全國性的公共物品，諸如國防，使全國受益；地方性的公共物品，如鄉村公路，使較小的地區受益。與公共物品相關的另一種物品稱準公共品。準公共品是介于公共物品和私人物品之間的產品。私人物品是指具有競爭性和排他性的物品，例如，私人房產、每家每戶自己的用具、家具等等。準公共物品的典型例子有公共財產物品和俱樂部物品等。公共財產物品具有非排他性又具有競爭性（例子是地表水的灌溉），俱樂部物品具有非競爭性又具有排他性（例如城市間高速公路和收費公路）。
外部效應是一個人或企業的行為使他人受到損害或帶來收益，而個人或企業并不會為此支付成本或獲得補償。外部效應有正負之分，污染是負的外部效應的一個例證，它對社會造成了未予補償的成本。使廣大人口有文化，從而給社會帶來廣泛收益是基礎教育的正外部效應。通過法規調控、稅收或補貼等方式，政府可以減少負面外部效應而增加正面外部效應。
不完全市場和信息不對稱都是普遍存在的問題，將導致低效率的結果。當市場不能提供一種商品或服務時，市場就是不完全的，即便這種商品或服務的成本比個人愿意支付的要低時也是如此。來自消費者方面的信息不完整，將導致對某些服務如基礎教育或預防性醫療保健的系統性低估。信息不對稱是指提供者比消費者了解的信息多，反過來亦然。它將導致過度的需求，比如在醫療服務的提供上。逆向選擇和道德危害（風險）問題可以導致保險市場的失靈。當一種服務的購買者給服務提供者支付高于平均水平的成本，或當出售者能夠將這些支付高成本的消費者排除在外時，就會存在逆向選擇。健康保險提供了一個例證：那些更需要醫療保健的人更有可能買保險，也更有可能被保險公司拒絕。當投保人極力想導致或允許保險所預防的事情發生時，就存在著道德危害。舉一個例子，當一個第三方（保險公司）承擔大部分支出成本時，醫療保險的消費者總是試圖得到，而且提供者也愿意提供比消費者實際要求更多的待遇。通過保證廣泛的保險范圍并降低成本，政府已在努力解決這些問題。它們的方法要么是用法規規定私人保險業，為社會保險業提供資金或進行管理，要么是政府自身來提供醫療保健服務。
外部性要求即便在沒有市場失靈的情況下也會促成國家的干預，競爭性市場可能會使收入分配的方式不為社會所接受，資產極少的個人可能得不到充足的資源來達到社會上可接受的生活水準。為保護社會承受力差的人，政府行為是必需的。
作為一個社會的公民，在日常生活中你會感到安全嗎？你的生命、你的財產、你的工作有保障嗎？如果你的生命沒有安全，你能安心地工作和學習嗎？你能開心地出去旅游和度假嗎？如果你的私有財產得不到保護，你會努力工作去創造財富嗎？如果你經常處于失業狀態，你對社會滿意嗎？回答只能是否定的，如果要使這些問題得到解決，就需要有一個公正人——政府。這也許就是為什么需要政府的首要原因，即政府的最初職能就是充當“守夜人”的角色，來保證屬于它的公民能安心地工作、休息。
談到政府的起源時，不管是制度經濟學，還是啟蒙時代的思想家，所列舉的例子幾乎都是相似的，即在政府出現以前，存在著一個人人互相搶劫、互相偷盜的原始“自然狀態”。在這種自然狀態下，盡管人人都有搶劫、偷盜他人的“潛在權利”，但也人人自危、恐懼和不安，大家都把大量的精力和資源放在互相防范上，結果就不能安心生產、生活和正常開展交易，整個社會就會貧窮和衰落下去。于是就想到，如果大家互相尊重彼此的人權和產權，禁止互相搶劫和偷盜，人們就可以把更多的時間、精力和資源放在生產和交易上，每個人的情況都會有所好轉，整個社會也會因此而富裕、繁榮和文明起來。要真正做到這一點，就必須對搶劫和偷盜行為加以有效和嚴厲的懲罰，使這種不良行為不再干擾人們的生產和生活。這就需要有超越個人之上的權威和強有力的后盾，于是政府就適應這些需要而出現了。它把人們保衛自己安全和產權的權利集中起來，形成了有威懾力量的警察系統、司法機構和常備軍。為了給提供安全和秩序的政府籌集費用，大家同意按規定向政府納稅。在這個意義上說，提供安全和秩序，保護公民的人權和產權，是政府存在的第一個原因。政府承擔的提供安全和秩序的實質就是履行“守夜人”的職能。
進入近代，著名的古典經濟學創始人亞當·斯密認為，政府就是“守夜人”，他認為政府的職能只有三項：即保護本國不受他國侵犯；保護社會成員的財產和人身不受他人侵犯；建設和維持一些公共工程和公共事業。其他的社會經濟活動則完全交由市場去配置，由市場這只“看不見的手”進行調節。在這種思路指導下，政府的基本職責或者說它首先該管好的事情，就是為公民和社會提供安全和秩序，保護每個人的人權和產權，這其實也就是市場經濟存在的基本或根本條件。在經濟理論發展過程中，這種政府職能觀持續了很長一段時間。
20世紀20—30年代，爆發了全球性的經濟危機，使政府“守夜人”的角色發生了動搖。一些經濟學家感到，僅僅依靠市場這只“看不見的手”去調節往往是不夠的，經濟會出現周期性的波動，這在一定程度上要求政府對經濟進行調節，來打破經濟周期。適應這種需要，就出現了對經濟活動進行干預的“凱恩斯主義”理論，“凱恩斯主義”認為，政府必須對經濟活動實行全面干預。同時，由于國家是社會的合法代表，政府是公民投票選擇的結果，因而政府官員都是公道正義的“道德人”。他們會站在公正、道德的立場上，干預市場的運行，使市場能按照人們預想的規則運作，政府用于調節市場的主要是財政手段和貨幣手段。
然而在變幻莫測的市場經濟面前，政府這只“看得見的手”時而表現得無能為力，時而表現為過度干預經濟，從而造成資源的浪費。這樣，政府作為“道德人”的角色就受到了質疑，逐漸被所謂“經濟人”的新角色取代。政府“經濟人”的角色要求是：政府對經濟干預與調節必須要有個限度，必須同時運用“看得見的手”和“看不見的手”，兩者需要協調、配合，共同作用，才能使經濟能夠持續增長。但是在實踐中，由于政府是由各個“個人”組成的，各個“個人”都在追求其權利和自身利益的最大化，政府作為“經濟人”，其行為會受到經濟利益的導向和制約，因而其“公正性”就受到人們的懷疑。
在20世紀，從第二次世界大戰結束至70年代開始，世界各國普遍注重發揮政府的作用，以彌補因市場不完全、不完備而產生的種種負效應（如嚴重污染問題等）。到了80年代，人們發現除“市場失效”外，還存在“政府失效”的問題，于是又轉向從市場找出路。進入90年代后，因公共部門在經濟發展中作用的強化和份額擴大，以及收入分配不公引致的社會不穩定，各國又轉而強調政府作用的重要性。
在新形勢下，如何對政府的職能進行科學的定位，對政府的角色進行正確的選擇，已成為時代交給我們的重要任務。計劃經濟下的政府，一直以全能政府的面貌出現，什么事都是政府“統籌安排，分級管理”，國家設置計劃工作委員會，一切事情都按“計劃”辦理，政府扮演著“中心人”的角色。政府是社會經濟生活的中心，包攬了老百姓的吃、喝、拉、撒、睡各項事務。沒飯吃了，找政府；沒房子住了，找政府；沒工作干了，找政府；沒書讀了，找政府。在全國上下、各行各業都在“找政府”的觀念與行動中，政府成了無處不在、無事不能的“全能政府”，老百姓也逐步養成了一切依賴政府的心態與習慣。由于計劃的制定者并不能捕捉紛繁復雜的市場信息，不能感觸瞬息萬變的需求行情，因此造成了大量的低效率的資源配置和方向性的引導失誤，給經濟的持續發展造成了破壞，并束縛了人們的創新思維，使人們不敢越雷池一步，失去了獨立思考的個性特征。
從政府的守夜人到道德人到經濟人的角色變換過程中，我們發現，隨著社會的發展，政府的職能呈不斷擴大的趨勢。政府管理的范圍越來越大，管理的事物越來越多，對政府的角色要求也從簡單到復雜。因此，要求現代政府回到無為而治的“守夜人”的角色已不可能，而包治一切的“中心人”的角色又與市場經濟多元化主體的要求相背離。那么現代社會到底需要什么樣的政府呢？什么樣的政府才能保證經濟持續發展、社會繁榮昌盛呢？在市場經濟中政府到底需承擔哪些職能呢？這些都是作為現代人應該認真思考的問題。
按照契約論的思想，社會和國家就是一些人按照契約或合同組織起來的集合，是由于共同的需要而組織起來的，政府就是這個組織的代表。從這個角度來講，政府就代表公眾。中國的政府是人民政府，人民政府四個字，決定了“公眾人”的角色將是我們政府的惟一正確或可能的選擇。
“公眾人”角色的理想目標應該是：彌補“守夜人”角色時出現的市場缺陷，克服“道德人”過度的行政干預，防止“經濟人”權錢交易現象的發生，糾正“中心人”無所不包形象的全新的政府角色。“公眾人”角色的職能定位應該是：彌補市場失靈與個體力量不足，以為公眾提供公共優質服務為宗旨，以最大限度地滿足公眾的需要為目的。
既然市場經濟在合理配置資源與微觀經濟管理中有較大優勢，能夠以最小的成本取得最大的收益，那么，凡是市場能夠做到、能夠做好的事情，屬于競爭領域或范圍的，政府就應該退出來。政府必須有所不為，然后才能有所為。政府應該做好而且能夠做好的主要是：企業和個人不愿也不能辦到的，而公眾卻需要的領域和范圍。如：國民經濟的宏觀調控問題、國防安全問題、外交問題、環境保護問題、生態平衡問題、公共設施問題、社會保障問題、社會治安問題、維護市場秩序問題、制定市場規則問題、發展科、教、文、衛事業，大力提高全民素質問題等等。現代政府的任務并不是要告訴企業和個人生產什么、生產多少和怎樣生產的問題，這些都是市場能辦到且能做好的事情，政府的任務是要創造一個公平、有序的競爭環境，讓企業和個人依據市場經濟發展的客觀規律和市場規則，自主地決定自己的行為。
市場經濟體制是自由交換和權力分散的體制，但這種自由不是絕對不受限制的，現在似乎存在一種誤解，認為實行市場經濟就是政府什么都不管了。確實，在計劃經濟體制下，政府是對經濟領域進行了過多的干預。市場化改革就是要政府退出它以往所“侵占”的市場領地。
但這并不意味著政府應該放棄它的基本職責。政府應該放棄它不該管的事情，但應該管好它應該管的事情。為了維護市場的自由交換，就需要政府建立起市場經濟的秩序，以界定各個市場經濟主體的權利和義務，建立他們的活動邊界，從而使他們在邊界內自由地做自己想做的事。政府首先應該做好的事情就是為公民和社會提供安全和秩序，保護每個人的人權和產權，形成各個經濟主體的明確的產權界定，這是市場經濟的基本前提。其次制定各種法律和法規，建立起一套適應市場經濟運行的法律制度。沒有一套完整的法律制度，有效的市場就不可能存在，法律制度是使商品和勞務有秩序地、持久地生產和交換成為可能的先決條件。政府不僅應該是法規的制定者，而且應該成為法規的實施者和充當“裁判員”的角色，以保證各項法規得以貫徹。以往的政府在不應該做的事情上做得過多，但在應該做的事情上卻做得不夠。他們把大量的精力放在那些企業本來可以做，并且做得更好的事情上，比如管理、經營和投資各種生產企業，卻較少關注它自身的基本職責。
許多地方政府認為，只要多搞一些開發區，多建一些看得見、摸得著的“市場”，就是在搞市場化改革，在改革的競賽中就有了“政績”。為此，一些政府不惜以減免稅收作為優惠政策來吸引客商，最極端的形式是將稅率減至零。但這樣做實在是舍本求末。認為實行市場經濟可以不征稅，實在是太荒謬了。政府沒有稅收將用什么來履行它的保護人權和產權的職責呢？市場經濟實際上是一組規則，或是通過法律強制執行，或通過經濟利益加以約束，或通過道德倫理使人們自律。而這組規則的基本前提就是制定適應市場經濟的法律，保護人權和產權。政府只要竭力提供這樣的前提，并保證這組規則的實行，市場就會自動地運轉起來，經濟就會繁榮。
經濟學是研究稀缺性問題的。經濟學的目的就是研究具有稀缺性的資源如何達到最佳配置。因此，如果將某一對象納入經濟學研究的范疇，首先必須證明它具有稀缺性。
對發展中國家而言，最缺乏的不僅是技術、資本，而且包括最重要的——有效的制度。雖然從表面看，市場不發育主要是反映著各種生產資源或要素的稀缺，但實質上，發展中國家最缺乏的恰恰是能夠有效地組織、配置各種生產要素以實現經濟增長的制度。如果不是這樣，那么無論如何也不能解釋為什么有形要素稀缺比拉美國家更為嚴重的東亞各國、各地區，反倒產生了比拉美各國更好的經濟增長績效。答案只能是：市場不發育或殘缺的本質在于制度稀缺，即缺乏一種能夠以稀缺性的有形生產要素的合理配置，來迅速發動經濟增長的制度安排。很顯然，制度稀缺無法像其他產品或要素那樣可以通過市場價格直接表現出來，只能以“機會成本”的形式間接表現出來。同樣，相對于有形的資本、勞動和土地等生產要素的稀缺而言，制度稀缺是一種無形稀缺，這說明，為彌補制度稀缺而進行的制度創新和制度供給，必須是制度創新者或供給者理性和效率性的結果。
自亞當·斯密以來，經濟學一直把專業化的發展視為提高資源配置效率、節約資源配置成本的惟一途徑，并將專業化分工的發展歸因于市場范圍的擴展。但隨著市場范圍的擴展和交易的復雜化，許多企業已不僅僅是專業化分工的產物，而常常是縱向一體化發展的結果。于是，這一現實構成了傳統經濟學無法解釋的悖論：既然縱向一體化不能帶來利益，那么為什么會出現非專業化的縱向一體化呢？或者說，為什么會出現將一部分原本可以通過公開市場實現的專業化分工內部化于企業呢？對此，在20世紀30年代科斯《企業的性質》一文中得出的結論是，建立企業或實行縱向一體化也能夠帶來節約，即對“交易費用”的節約。它認為，企業之所以能夠產生，是因為市場交易即利用價格機制是有成本的，存在著“交易費用”。因而“企業顯著的特征就是作為價格機制的替代物”，“企業就是作為通過市場交易來組織生產的替代物而出現的。在企業內部，生產要素不同組合中的討價還價被取消了，行政指令替代了市場交易”。
從企業造成影響他人生活或生產的煙塵妨害等外部經濟的事例看出，解決此類問題企業的行政成本很高，在這種情況下，企業并不是解決此類問題的惟一可能的方式。那么，怎樣才能解決這個矛盾呢？一種替代的辦法就是政府的直接管制。政府不是建立一套可通過各種交易進行調整的制度，而是強制性地規定人們必須做什么或者不得做什么，并要求人們服從之。政府的優勢就在于如果需要的話，它能夠充分行使職權，而企業卻做不到，所以政府有能力以低于私人組織的成本進行某些活動。
我們從“二戰”后東南亞各國、各地區的經濟發展中同樣看到，政府同企業之間形成了一種“準內部化組織”。在這個“準內部化組織”中，政府既承擔著各種宏觀調控職能，又通過直接的行政規制手段參與到市場內部，作為內部化組織的一個極為重要的成員發揮作用。這樣，政府不僅直接以各種手段發育市場，而且還實現了對企業行為的嚴厲控制，削弱了企業討價還價的能力，極大地減少了“交易費用”，促進了政府規劃的經濟增長目標的實現。
通過以上分析不難看出，政府干預本質上是政府為克服市場不發育或殘缺的現實的制度稀缺，以強大的行政力量所進行的制度創新和制度供給。它具體表現為政府采取行政力量，對一部分不發育或殘缺的市場運行進行替代，直接地組織市場。其主要目的在于，在所有權關系、經濟決策結構和資源配置方式等方面，做出最有助于迅速發動和組織經濟增長的制度安排。換句話說，就是建立一套適應于后發展經濟進程的經濟體制。
現代市場經濟，就其允許狀況或調節方式而言，的確是一種“市場+政府”的混合經濟，即一方面是資源配置方式的市場化，把市場作為資源配置的基礎或立足點。同時又因市場作用的局限性或非萬應萬靈藥，而又不能缺少政府的調控和干預。正是有鑒于此，現代市場經濟中政府的公共政策就具有如下雙重功能：即它一方面必須有助于、有利于市場資源配置作用的充分和有效發揮，而不是人為地改變乃至扭曲這種作用；另一方面，政府又要通過宏觀經濟調控，通過公共政策的制定和實施，以克服和矯正市場的固有缺陷，解決那些市場上解決不了或解決不好的問題。在這種情況下，如何處理市場配置與政府配置、市場調節與政府調節、市場機制與政府引導、控制之間的關系，就成了市場經濟各國普遍面臨的相當重要的課題，也在很大程度上成了決定該國家經濟運行狀況和資源配置效率的關鍵性因素。
理論和現代市場經濟的發展歷史證明，市場經濟國家在處理市場與政府的關系，在公共政策的制定和實施上，毫無例外地都應該遵循和恪守如下的共同原則，這就是：以彌補市場缺陷為出發點，以市場機制作用的正常、有效發揮為歸宿。總之，在現代市場經濟條件下，市場始終是資源配置的基礎。包括公共政策在內的政府活動，不能破壞這個基礎，而只能促進、補充和發揮有利于市場配置的基礎作用。市場失靈為政府介入和公共政策作用的發揮提供了需要的可能，但卻不能代替市場的效率和功能。
根據政府解決市場失靈和促進社會公平兩個方面的功能，可以把政府對資源配置的形式進行如下分類：
提供純粹的公共物品：
國防
法律和秩序
財產所有權
宏觀經濟管理
公共醫療衛生
保護窮人：
反貧窮計劃
消除疾病
解決外部效應：
基礎教育
環境保護
規范壟斷企業：
公用事業法規
反壟斷政策
克服信息不完整問題：保險（醫療衛生、壽命、養老金）
金融法規
消費者保護
提供社會保險：
再分配性養老全
家庭津貼
失業保險
協調私人活動：
促進市場發展
集中各種措施
再分配：
資產再分配
核心概念
■政府可以指管理的過程，指權力的行使。它也可以指該過程的存在，指“秩序的法規”的狀況。一般而言， “政府”往往指那些處于國家權力位置中的人。該詞匯還可能指在一個社會中管理的方式、方法或制度，也指機構的結構和安排，以及它們如何與被管理者發生聯系。一般認為，政府是由三個不同系列的權力組成的，每一系列的權力都有它的既定作用。其一是立法機構，它的職責是制定法律。其二是執行機構（有時被稱為“政府”），它的職責是執行法律。其三是司法機構，它的職責是解釋法律和應用法律。
■制度稀缺指制度不健全或不規范。
■資源配置指資源（生產要素）的有效結合。
思考題
為什么需要政府干預經濟？目前我國政府職能的轉變說明了什么？
第七課 政府的宏觀調控與干預
穩定經濟是政府的宏觀經濟職能，目的是形成市場經濟運行的良好的宏觀經濟環境，消除經濟的周期性波動。現代工業的發展使個人、企業之間的聯系越來越緊密，從而形成了他們之間的共同利益。而在市場機制調節下，每個人或企業追求各自的利益，有時會損害他們的共同利益，如出現通貨膨脹、經濟衰退、失業等。這就要求政府運用財政政策、貨幣政策等對經濟活動進行干預。
經濟周期：經濟周期或稱商業循環，是指圍繞著長期平均增長率的實際國民生產總值增長率的經常性波動。
典型的經濟周期模式
注：1．實際的經濟周期是一個不規則的模式。
2．長期平均線是指一個經濟的實質國民生產總值的平均增長率。
經濟周期包括四個不同的階段：繁榮期、衰退期、蕭條期及復蘇期。經濟周期的不同階段是以實質國民生產總值增長率、失業率、一般物價水平的變動來判斷的。
繁榮期（高峰期）
這是經濟最蓬勃的時期。這時期工人充分就業，實質國民生產總值達到同時期的高峰。總體需求增加，投資也不斷增加，物價水平上升，出現通貨膨脹。
衰退期（收縮期）
當廠商及家庭的需求下降時，經濟便步人衰退期。實質國民生產總值及就業水平開始下降。投資者對產品將來的需求感到悲觀，因此不愿意作進一步的投資，經濟便會收縮，出現不景氣的現象。
蕭條期（急跌期或低沉期）
這一時期的特征是失業水平高。由于消費及投資的需求不斷下降，廠商減產并大量裁員。實質國民生產總值也不斷下降，國民生產總值的增長率更可能跌至長期平均增長率之下。這是一個經濟的困難時期，很多公司紛紛倒閉，勞工也只能靠低微的收入度日。
復蘇期（增長期）
這一時期的投資逐漸上升。產出水平亦因消費及投資的需求增加而逐漸上升，就業率也逐漸上升。
經濟周期四個階段的特征如圖所示
階 段
經 濟 指 標
實質國民生產總值增長率
失業水平
一般物價水平
投資水平
繁榮期
達至高峰
充分就業
因物品及服務的需求增加而逐漸上升
上升
衰退期
下降
失業率上升
因物品及服務的需求減少而逐漸下降
下降
蕭條期
下降至長期平均增長率
失業率高
由于缺乏需求而處于低水平
減至最低
復蘇期
上升
失業率下降
因需求增加而上升
逐漸增加
如果一個具有勞動能力的人大部分時間用于有酬工作，這個人就是就業者。如果一個人暫時被解雇，正在尋找工作或等待新工作開始的日子，這個人就是失業者。如果一個人不屬于前兩種中的任何一類，這個人就是非勞動人口。例如，全日制學生、家務勞動者或退休者。
勞動力就是就業者與失業者之和。
失業率就是失業者在勞動力中的百分比：
失業者人數
失業率＝ X100%
勞動力
失業的經濟代價
（1）失業意味著社會上的資源未被充分利用，這會造成國家的實質產出水平下降。
（2）失業者依賴政府發放救濟金度日，加重政府的財政負擔。
（3）失業亦浪費了失業者的技能及工作經驗，若長期失業，更使失業者的技能變得落伍。
非經濟代價
（1）失業會使失業者的心理產生問題，如焦慮及自殺等。
（2）長期失業會使家庭問題加劇，如離婚及虐待兒童等。
（3）嚴重的失業情況可能引起罪案增加、社會動蕩、甚至政府倒臺等。
通貨膨脹是指一般物價水平持續上升。就此定義而言，我們要注意以下三點：
（1）價格持續（通常超過一年時間）而非短暫的上升才算是通脹。
如果價格上升一次以后不再上升便不算是通貨膨脹。因此，如果某一物品的價格上升是因為短期內需求的增加造成的，這不算是通貨膨脹。
（2）通貨膨脹是指普通貨品的價格上升，而非單純個別貨晶的價格上升。
（3）通貨膨脹使不同貨品之間的相對價格發生變化。
在通貨膨脹期間，一般物價水平上升，但由于不同物品的價格并不以同一比例上升；所以在通脹期間，個別物品的相對價格可能維持不變，也可能上升或下降。
舉例如下：
貨幣價格
2000年1月 2000年12月
相對價格
2000年1月 2000年12月
牛奶
蛋糕
￥5 ￥10
￥10 ￥15
0．5件蛋糕 0．67件蛋糕
2瓶牛奶 1．5瓶牛奶

假設整個經濟只有上述兩種貨品，上表顯示出所有物品的貨幣價格及相對價格都持續上升（即出現了通貨膨脹），每瓶牛奶的價格由￥5升至￥10，而每塊蛋糕的價格則由￥10升至￥15。但每瓶牛奶的相對價格（以蛋糕計算）由0．5升至0．67，每件蛋糕的相對價格（以牛奶計算）卻由2跌至1．5。
輕微的通脹對經濟有一定的好處：
（1）提高商業信心及投資，通脹反映出產品的市場需求頗大，這使廠商對該經濟未來的發展充滿信心，因而增加投資，使經濟更趨繁榮。
（2）政府稅收增加，通脹期間，工資會在工人的壓力下增加，引致工人的名義工資增加，各種投資的名義回報率也會上升，從而使政府在不提高稅率的情形下稅收增加。
但通脹也會帶來以下的問題：
（1）貨幣購買力下降，在通脹期間，同等數量的貨幣所能購買的物品及服務將比以前少。換句話說，貨幣的購買力實質價值下跌了，這使市民的生活費用增加，負擔加重。嚴重的通脹更會使人們對貨幣的價值完全失去信心。
（2）實際收入減少，市民的名義工資（貨幣工資）與實際工資的關系如下：
今年物價指數 名義工資
＝
基準年物價指數 實際工資
名義工資
所以 實際工資＝ X基準年物價指數
今年物價指數
由此可見，若市民的收入未能跟隨通脹率上升，市民的實際收入便會減少，生活水平亦隨著下降。
（3）財富及收入重新分配，若有非預期的通貨膨脹出現（即人們未能準確估計通脹率），財富及收入便會重新分配。一般而言，收取固定金額回報者會蒙受損失，而回報會隨著通脹增加者則可避免損失。
下表列舉一些因通脹而財富轉變的人：
因通脹而得益者
因通脹而蒙受損失者
·政府在生活福利的實際支出會因通脹而減少
·雇主在退休金及工資上的實際支出會因雇員合約已規定的固定金額而減少
·把財富投資在實物、土地及房屋上的人因房地產價格隨通脹上升而避免損失
·銀行的實際存款負債會因通脹而減少
·保險公司的實際承保金額會因通脹而減少
·領取固定社會福利金額的人的實際所得會因通脹而減少
·領取固定退休金或固定工資的雇員的實際所得減少
·把財富投資在貨幣資產（如持有現金）的人會因貨幣的價值下降而損失
·存款者的實際利息回報減少
·保險單持有者的實際投保金額減少
（4）對貿易平衡有負面影響，通貨膨脹會使本地的出口貨品的價格上升 （導致出口貨品的需求量下降），而進口貨品的相對價格下降（導致進口貨品的需求量上升）。假設市場對進口及出口貨品的需求均具有彈性，則出口總量會下降而進口總值會上升，造成貿易赤字。
抑制經濟波動
經濟活動每年都有波動。在大多數年份，物品與服務的生產量增加了。由于勞動力增加、資本存量增加以及技術知識進步，經濟能生產的東西會越來越多，但是，在一些年份并沒有出現這種正常增長。企業發現無法把他們提供的所有物品與勞務出售出去，因此，他們削減生產。工人被解雇，失業增加，而且工廠被閑置。由于經濟生產的物品與勞務減少了，實際GDP和收入的其他衡量指標也下降了。如果這種收入減少和失業增加較為緩和，這種時期就被稱為衰退，如果較為嚴重，就被稱為蕭條。
政府經濟穩定的職能是指政府通過一定的方式，使總供給和總需求趨于平衡、經濟周期波動趨于平緩，實現充分就業和物價水平穩定條件下的經濟增長。但是，供給、需求、收入、投資、消費等經濟變量的不斷變化，使經濟的起伏波動難以避免。而單純依靠?

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