資源簡介

第一部分
經(jīng)濟生活
第1課
神奇的貨幣
考點一
貨幣的本質(zhì)和職能、紙幣
一、商品的基本屬性
1．含義：商品是用于交換的勞動產(chǎn)品。
2．基本屬性：使用價值（物的有用性）和價值（人類勞動）。
二、貨幣的產(chǎn)生與本質(zhì)
1．產(chǎn)生：貨幣是商品交換發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，它的出現(xiàn)要比商品晚的多。
2．含義：貨幣是從商品世界中分離出來，固定地充當(dāng)一般等價物的商品。
3．本質(zhì)：一般等價物。網(wǎng)ZXXK]
三、貨幣的職能
1．基本職能：
（1）價值尺度：標(biāo)價、價格。
（2）流通手段：一手交錢，一手交貨。
2．其他職能：
（1）支付手段：賒銷賒購，例如：清償或支付債務(wù)、地租、利息、稅款、工資等。
（2）貯藏手段：貨幣退出流通領(lǐng)域，當(dāng)作社會財富的代表被保存起來。
（3）世界貨幣：貨幣越出國內(nèi)市場，在世界市場上進(jìn)行流通支付。
四、紙幣
1．發(fā)行：
（1）國家有權(quán)發(fā)行紙幣，但不可以任意發(fā)行。
（2）國家可以規(guī)定紙幣的面額，決定一定時期內(nèi)發(fā)行多少紙幣，但無權(quán)規(guī)定紙幣的實際購買力。
2.貨幣供應(yīng)量必須以流通中所需的貨幣量為限度。超過這個限度，就會引起物價上漲，影響人民的生活和社會的經(jīng)濟秩序。
3、通貨膨脹：如果貨幣的供應(yīng)量超過流通中所需的貨幣量，就會導(dǎo)致通貨膨脹（物價上漲、紙幣貶值）。
考點二
信用卡、支票和外匯
一、結(jié)算和信用工具
1．結(jié)算：現(xiàn)金結(jié)算和轉(zhuǎn)賬結(jié)算。
2．信用工具：
⑴信用卡：能減少現(xiàn)金的使用（但不能減少貨幣的流通），簡化收款手續(xù)，方便購物消費，增強消費安全（并非十分安全），給持卡人帶來諸多便利。
⑵支票：在我國主要分為轉(zhuǎn)賬支票和現(xiàn)金支票。
二、外匯和匯率
1．外匯：是用外幣表示的用于國際間結(jié)算的支付手段。
2．匯率：
（1）含義：又稱匯價，是兩種貨幣之間的兌換比率。
（2）匯率的變動：如果用100單位外幣可以兌換更多的本幣，說明外幣升值，外幣的匯率升高；反之，則說明外幣貶值，外幣的匯率跌落。
（3）匯率的變動對進(jìn)出口的影響。本幣升值，有利于進(jìn)口，有利于對外投資，有利于出國旅游和消費，不利于出口和吸引外資。
第二課
多變的價格
考點一
影響價格的因素
一、供求影響價格
1.
當(dāng)需求量增加、供給減少時，導(dǎo)致商品短缺，購買者競相購買、銷售者趁機提價，買方不得不接受高價以滿足需求，出現(xiàn)“物以稀為貴”現(xiàn)象。
2.
當(dāng)需求量減少、供給增加時，商品過剩，銷售者競相出售、購買者持幣待購，賣方不得不低價出售以處理庫存，出現(xiàn)“貨多不值錢”現(xiàn)象。
二、價值決定價格
1.
商品的價值量：是由生產(chǎn)該商品的社會必要勞動時間決定的，而與個別勞動時間無關(guān)。
2.
單位商品的價值量與社會必要勞動時間成正比，與社會勞動生產(chǎn)率成反比。
三、價值規(guī)律
商品的價值量由生產(chǎn)該商品的社會必要勞動時間決定；商品交換以價值量為基礎(chǔ)實行等價交換。源商品價格受供求關(guān)系的影響，圍繞價值上下波動。
考點二
價格變動對生活影響
一、對供求關(guān)系的影響
1.
一般說來，商品價格上升，人們會減少對它的購買；價格下降時，人們會增加對它的購買。
2.
一般來說，某種商品的價格下降，生產(chǎn)者獲利減少，這時生產(chǎn)者壓縮生產(chǎn)規(guī)模，減少產(chǎn)量；某種商品的價格上漲，生產(chǎn)者獲利增加，這時生產(chǎn)者會擴大生產(chǎn)規(guī)模，增加產(chǎn)量。
二、對生活必需品和高檔耐用品的影響
1.
價格的變動對生活必需品的需求量影響?。ㄐ枨髲椥孕。?；對高檔耐用品的需求量影響大（需求彈性大）
2.
對互補品和替代品的影響
（1）在相互替代的兩種商品中，一種商品價格上升，消費者將減少對該商品的需求量，轉(zhuǎn)而消費另一種商品，導(dǎo)致對另一種商品的需求量增加；反之，一種商品價格下降，消費者將增加對該商品的需求量，導(dǎo)致對另一種商品的需求量減少。
（2）在互補商品中，一種商品價格的上升，不僅使該商品的需求量減少，也會使另一種商品的需求量減少；反之，一種商品價格下降、需求量增加，會引起另一種商品需求量隨之增加。
考點三
價格變動對生產(chǎn)影響
1、調(diào)節(jié)產(chǎn)量
2、調(diào)節(jié)生產(chǎn)要素的投入
第三課
多彩的消費
考點一
影響消費的因素和消費類型
一、影響消費的因素
1.
生產(chǎn)決定消費。經(jīng)濟發(fā)展水平對消費水平的影響是根本性的、基礎(chǔ)性的。
2.
收入是消費的前提和基礎(chǔ)。
（1）當(dāng)前可支配收入。
（2）未來收入預(yù)期。
（3）社會總體消費水平的高低與人們收入差距的大小有密切的聯(lián)系。人們的收入差距過大，總體消費水平會降低；收入差距縮小，會使總體消費水平提高。
二、消費類型
1.
按消費目的分：生存資料消費（最基本的消費），發(fā)展資料消費和享受資料消費。
2.
受消費觀念的變化和技術(shù)進(jìn)步等因素的影響，貸款消費和租賃消費（不變更該商品的所有權(quán)，而獲得該商品在一定期限內(nèi)的使用權(quán)）越來越常見。
三、恩格爾系數(shù)
食品支出占家庭消費總支出（不含投資）的比例。
考點二
消費心理和消費行為
1、消費心理
1.
從眾心理引發(fā)的消費：跟風(fēng)、隨大流；盲目從眾是不可取的。
2.
求異心理引發(fā)的消費：與眾不同，標(biāo)新立異；過分標(biāo)新立異是不值得提倡的。
3.
攀比心理引發(fā)的消費：看廣告、娛樂、人情；不健康的消費。
4.
求實心理引發(fā)的消費：看價格、質(zhì)量、服務(wù)、功能、操作；理智的消費。
二、消費行為
1.
量入為出，適度消費。要在國家經(jīng)濟發(fā)展水平和自己的經(jīng)濟承受能力之內(nèi)進(jìn)行消費；反對超前消費和滯后消費。
2.
避免盲從，理性消費。要有主見、理智，避免盲目跟風(fēng)，情緒化消費；避免只注重物質(zhì)消費忽視精神消費的傾向。
3.
保護(hù)環(huán)境，綠色消費。綠色消費是以保護(hù)消費者健康和節(jié)約資源為主旨，符合人的健康和環(huán)境保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)的各種消費行為的總稱，核心是可持續(xù)消費。
4.
勤儉節(jié)約，艱苦奮斗。艱苦奮斗作為一種精神財富，任何時候都應(yīng)該發(fā)揚光大。
第四課
生產(chǎn)與經(jīng)濟制度
考點一
生產(chǎn)和消費的關(guān)系
一、生產(chǎn)決定消費：
1.
生產(chǎn)決定消費的對象。
2.
生產(chǎn)決定消費的方式。
3.
生產(chǎn)決定消費的質(zhì)量和水平。
4.
生產(chǎn)為消費創(chuàng)造動力。
二、消費對生產(chǎn)有反作用，消費拉動經(jīng)濟增長、促進(jìn)生產(chǎn)發(fā)展。（拉動經(jīng)濟增長三駕馬車：消費、投資、出口）
1.
消費是生產(chǎn)的目的。
2.
消費所形成的新的需要，對生產(chǎn)的調(diào)整和升級起著導(dǎo)向作用。
3.
一個新的消費熱點的出現(xiàn)，往往能帶動一個產(chǎn)業(yè)的出現(xiàn)和成長。
4.
消費為生產(chǎn)創(chuàng)造出新的勞動力，提高勞動力的質(zhì)量，提高勞動者的生產(chǎn)積極性。
三、社會再生產(chǎn)
1．環(huán)節(jié)：生產(chǎn)、分配、交換、消費。
2．關(guān)系：直接生產(chǎn)過程是起決定作用的環(huán)節(jié)；分配和交換是連接生產(chǎn)和消費的橋梁和紐帶；消費是物質(zhì)資料生產(chǎn)總過程的最終目的和動力。
考點二
我國的基本經(jīng)濟制度
1、公有制為主體
1.
基本經(jīng)濟制度的地位：公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟共同發(fā)展是我國社會主義初級階段的基本經(jīng)濟制度，是中國特色社會主義制度的重要支柱，也是社會主義市場經(jīng)濟體制的根基。
2.
公有制經(jīng)濟的地位：生產(chǎn)資料公有制是社會主義的根本經(jīng)濟特征，是社會主義經(jīng)濟制度的基礎(chǔ)，在我國社會主義初級階段的所有制結(jié)構(gòu)中處于主體地位。
3．內(nèi)容：在我國社會主義初級階段，公有制經(jīng)濟包括國有經(jīng)濟、集體經(jīng)濟以及混合所有制經(jīng)濟中的國有成分和集體成分。
4.
國有經(jīng)濟的地位及作用：國有經(jīng)濟是國民經(jīng)濟的支柱，他掌握著國家的經(jīng)濟命脈，在國民經(jīng)濟中起主導(dǎo)作用。發(fā)展、壯大國有經(jīng)濟，對于發(fā)揮社會主義制度的優(yōu)越性、增強我國的經(jīng)濟實力、保障國家安全、保護(hù)生態(tài)環(huán)境、支持科技進(jìn)步、發(fā)展戰(zhàn)略性產(chǎn)業(yè)、提供公共服務(wù)，具有關(guān)鍵作用。
5.
集體經(jīng)濟的作用：集體經(jīng)濟是我國農(nóng)村的主要經(jīng)濟形式，集體經(jīng)濟體現(xiàn)共同富裕的原則，可以廣泛吸收社會資金，緩解就業(yè)壓力，增加公共積累和國家稅收。國家支持、鼓勵和幫助集體經(jīng)濟發(fā)展，發(fā)展和壯大集體經(jīng)濟，對發(fā)揮公有制的主體作用具有重大意義，對實現(xiàn)共同富裕具有重要作用。
6.
如何增強公有制的主體地位：要鞏固和完善農(nóng)村基本經(jīng)營制度，保障農(nóng)民財產(chǎn)權(quán)益，壯大集體經(jīng)濟；要完善國有資產(chǎn)管理體制，推動國有資本做強做優(yōu)做大；要深化國有企業(yè)改革，發(fā)展混合所有制經(jīng)濟。
7.
公有制主體地位的體現(xiàn)：
（1）公有資產(chǎn)在社會總資產(chǎn)中占優(yōu)勢。
（2）國有經(jīng)濟控制國民經(jīng)濟命脈，對經(jīng)濟發(fā)展起主導(dǎo)作用。（國有經(jīng)濟的主導(dǎo)作用主要體現(xiàn)控制力上，即體現(xiàn)在控制國民經(jīng)濟發(fā)展方向，控制經(jīng)濟運行的整體態(tài)勢，控制重要稀缺資源的能力上。在關(guān)系國民經(jīng)濟命脈的重要行業(yè)和關(guān)鍵領(lǐng)域，國有經(jīng)濟必須占支配地位）
二、非公有制經(jīng)濟共同發(fā)展
1.
非公有制經(jīng)濟的作用：非公有制經(jīng)濟在支撐經(jīng)濟增長、促進(jìn)創(chuàng)新、擴大就業(yè)、增加稅收等方面具有重要作用。
2.
發(fā)展混合所有制經(jīng)濟的意義：有利于國有資本增強控制力、提高競爭力，有利于各種所有制資本取長補短、相互促進(jìn)、共同發(fā)展。
3.
公有制經(jīng)濟和非公有制經(jīng)濟都是社會主義市場經(jīng)濟的重要組成部分，都是我國經(jīng)濟社會發(fā)展的重要基礎(chǔ)。
4.
國家保證各種所有制經(jīng)濟依法平等使用生產(chǎn)要素、公開公平參與市場競爭、同等受法律保護(hù)，依法監(jiān)管各種所有制經(jīng)濟。（但公有制經(jīng)濟和非公有制經(jīng)濟地位不平等）
第五課
企業(yè)和勞動者
考點一
公司的類型和組織形式
一、企業(yè)的組織形式
1．含義：是以營利為目的，從事生產(chǎn)經(jīng)營活動，向社會提供商品或服務(wù)的經(jīng)濟組織。
2．地位、作用：企業(yè)是市場經(jīng)濟活動的主要參加者，是國民經(jīng)濟的細(xì)胞。人們消費的商品和服務(wù)，主要是由企業(yè)提供的。
3．企業(yè)的類型（按組織形式分）：個人獨資企業(yè)、合伙企業(yè)、公司。
二、公司的類型和組織機構(gòu)
1．公司的形式：我國法定的公司形式為有限責(zé)任公司和股份有限公司。
2.
構(gòu)成：
（1）決策機構(gòu)：股東大會或股東會、董事會，負(fù)責(zé)處理公司重大經(jīng)營管理事宜。股東大會是股份有限公司的權(quán)力機構(gòu)，股東會是有限責(zé)任公司的權(quán)力機構(gòu)。
（2）執(zhí)行機構(gòu)：董事會聘用的經(jīng)理組成公司的執(zhí)行機構(gòu)，負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營管理事宜。
（3）監(jiān)督機構(gòu)：監(jiān)事會是公司的監(jiān)督機構(gòu)，對董事會和高級管理人員的工作進(jìn)行監(jiān)督。
考點二
企業(yè)的經(jīng)營與發(fā)展
一、公司經(jīng)營成敗的因素：
1.
制定正確的經(jīng)營戰(zhàn)略。只有戰(zhàn)略定位準(zhǔn)確，才能順應(yīng)時代發(fā)展的潮流，抓住機遇，加快發(fā)展。
2.
提高自主創(chuàng)新能力，依靠技術(shù)進(jìn)步、科學(xué)管理等手段，形成自己的競爭優(yōu)勢（價格、產(chǎn)品質(zhì)量、服務(wù)水平、品牌效應(yīng)）
3.
誠信經(jīng)營，樹立良好的信譽和企業(yè)形象。
4.
企業(yè)在追求經(jīng)濟效益的同時，承擔(dān)相應(yīng)的社會責(zé)任，堅持經(jīng)濟效益、社會效益、生態(tài)效益的統(tǒng)一。
5.
實施企業(yè)兼并、強強聯(lián)合和破產(chǎn)制度，實現(xiàn)資源優(yōu)化配置和產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的合理調(diào)整，擴大市場占有率，提高市場競爭力。
考點三
勞動者和就業(yè)
一、勞動者
1．勞動者地位和作用：是生產(chǎn)過程的主體，在生產(chǎn)力發(fā)展中起主導(dǎo)作用。建設(shè)社會主義現(xiàn)代化強國，要建設(shè)知識型、技能型、創(chuàng)新型勞動者大軍，弘揚勞模精神和工匠精神，營造勞動光榮的社會風(fēng)尚和精益求精的敬業(yè)風(fēng)氣。
2．千方百計的解決就業(yè)問題的原因：
（1）就業(yè)是最大的民生，對整個社會生產(chǎn)和發(fā)展具有重要意義。
（2）就業(yè)使得勞動力與生產(chǎn)資料相結(jié)合，生產(chǎn)出社會所需要的物質(zhì)財富和精神財富。
（3）勞動者通過就業(yè)取得報酬，從而獲得生活來源，使社會勞動力能夠不斷再生產(chǎn)。
（4）勞動者的就業(yè)，有利于其實現(xiàn)自身的社會價值，豐富精神生活，提高精神境界，從而促進(jìn)人的全面發(fā)展。
3．解決就業(yè)問題的措施：
（1）國家（政府）：
①根本途徑是大力發(fā)展經(jīng)濟，創(chuàng)造更多的就業(yè)崗位。
②為了推動實現(xiàn)更高質(zhì)量和更充分就業(yè)，黨和政府堅持以人民為中心，抓住人民最關(guān)心最直接最現(xiàn)實的利益問題，堅持就業(yè)優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略，鼓勵創(chuàng)業(yè)帶動就業(yè)，提供全方位的公共就業(yè)服務(wù)，破除妨礙勞動力的體制機制弊端，使人人都有通過辛勤勞動實現(xiàn)自身發(fā)展的機會。
（2）勞動者：要樹立正確的就業(yè)觀念，樹立自主擇業(yè)觀、競爭就業(yè)觀、職業(yè)平等觀、多種方式就業(yè)觀。
2、維護(hù)勞動者的合法權(quán)益的原因
1.
實現(xiàn)和維護(hù)勞動者權(quán)益，是社會主義制度的本質(zhì)要求。
2.
我國勞動法規(guī)定了勞動者享有各項權(quán)利，這些權(quán)利是保障勞動者主人翁地位的前提；是實現(xiàn)平等就業(yè)、充分調(diào)動和發(fā)揮勞動者的積極性和創(chuàng)造性的保證。
第六課
投資理財?shù)倪x擇
考點一
儲蓄存款和商業(yè)銀行
1、儲蓄存款
1．機構(gòu)：我國的儲蓄機構(gòu)主要是各商業(yè)銀行，此外還有信用合作社等；
2．分類：我國的儲蓄主要有活期儲蓄和定期儲蓄兩大類；
3.
計算公式：
（1）存款利息=本金×利息率×存款期限。（注意時間的統(tǒng)一）
（2）利息率：利息/本金
4.
儲蓄存款的風(fēng)險，在通貨膨脹情況下存款貶值及定期存款提前支取而損失利息的風(fēng)險。
二、商業(yè)銀行
1．含義：商業(yè)銀行是指經(jīng)營吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)，并以利潤為主要經(jīng)營目標(biāo)的金融機構(gòu)。
2．體系：我國的商業(yè)銀行以國家控股銀行為主體，是我國金融體系中最重要的組成部分。
3．業(yè)務(wù)：
（1）存款業(yè)務(wù)。是商業(yè)銀行的基礎(chǔ)業(yè)務(wù)。
（2）貸款業(yè)務(wù)。是商業(yè)銀行利潤的主要來源。
（3）結(jié)算業(yè)務(wù)。
考點二
投資與融資
一、股票
1．含義：股票是股份有限公司在籌集資本時向出資人出具的股份憑證。
2．性質(zhì)：股票代表其持有者（即股東）對股份公司的所有權(quán)，包括參加股東大會、投票表決、參與公司的重大決策、收取股息或分享紅利等權(quán)利。
3．收益與風(fēng)險：
（1）股息或紅利收入。即股票持有人作為股東享有的從股份公司取得的利潤分配收入。它來源于企業(yè)利潤。公司有盈利才能分配股息。如果公司破產(chǎn)倒閉，股東不但不能獲得收入，反而要賠本，這是購買股票的一種風(fēng)險。
（2）另一部分收入來源于股票價格上升帶來的差價。由于股票價格要受到諸如公司經(jīng)營狀況、供求關(guān)系、銀行利率、大眾心理等多種因素的影響，其波動有很大的不確定性。這使股票投資者有可能遭受損失。價格波動的不確定性越大，投資風(fēng)險也越大。因此，股票是一種高風(fēng)險的投資方式。（高風(fēng)險高收益）
特別提示：低風(fēng)險高收益幾乎都為詐騙，理性理財。
■股票價格=預(yù)期股息/銀行存款利息率=股票票面面額×預(yù)期股息率/銀行存款利息率
4．作用：股票市場的建立和發(fā)展，對搞活資金融通，提高資金使用效率，籌措建設(shè)資金，促進(jìn)企業(yè)改革和發(fā)展，有重要作用。
二、債券
1．含義：債券是一種債務(wù)證書，即籌資者給投資者的債務(wù)憑證，承諾在一定時期支付約定的利息，并到期償還本金；
2．類型：在我國，根據(jù)發(fā)行者不同，債券主要分為國債、金融債券和企業(yè)債券。
三、商業(yè)保險
1．分類：
（1）人身保險：以人的壽命和身體為保險對象，如健康險、意外傷害險、人壽險等。
（2）財產(chǎn)保險：以財產(chǎn)及其有關(guān)利益為保險對象，如汽車保險、運輸保險等。
2．作用：
（1）保障功能。通過購買保險，投保人把風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司，使自己所承擔(dān)的風(fēng)險損失降到最低。
（2）互助功能。通過投保，可以把分散的資金集中起來，用于補償自然災(zāi)害或意外事故造成的損失，體現(xiàn)出“我為人人，人人為我”的互助特征，有利于企業(yè)生產(chǎn)發(fā)展、人民生活和社會的穩(wěn)定。
第七課
個人收入的分配
考點一
分配制度
一、按勞分配為主體
1．生產(chǎn)決定分配，生產(chǎn)資料所有制決定分配方式。在社會主義初級階段，實行公有制為主體、多種所有制經(jīng)濟共同發(fā)展的基本經(jīng)濟制度，相應(yīng)的必然實行按勞分配為主體、多種分配方式并存的分配制度。
2．按勞分配：是社會主義公有制經(jīng)濟中個人消費品分配的基本原則（工資、獎金、津貼）。
3.
原因：是由現(xiàn)階段我國生產(chǎn)力發(fā)展水平?jīng)Q定的。生產(chǎn)資料公有制是實行按勞分配的前提；社會主義公有制條件下生產(chǎn)力的發(fā)展水平是實行按勞分配的物質(zhì)基礎(chǔ)；社會主義條件下人們勞動的性質(zhì)和特點，是實行按勞分配的直接原因。
二、多種方式并存
1．發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟，還要完善按要素分配的體制機制，讓勞動、資本、技術(shù)、管理等生產(chǎn)要素參與分配。完善要素分配的體制機制，讓一切創(chuàng)造社會財富的源泉充分涌流，有利于增加居民收入、推動經(jīng)濟發(fā)展。
2．人均可支配收入，主要由四部分組成：工資性收入、轉(zhuǎn)移性收入、經(jīng)營性收入和財產(chǎn)性收入。
①財產(chǎn)性收入，一般是指家庭擁有的動產(chǎn)（如銀行存款、有價證券等）和不動產(chǎn)（如房屋、車輛、土地、收藏品等）等獲得的收入。
②工資性收入，包括計時工資、計件工資；獎金、津貼；加班加點工資；特殊情況工資。
③轉(zhuǎn)移性收入，指國家、單位、社會團(tuán)體對居民家庭的各種轉(zhuǎn)移性支付和家庭間的轉(zhuǎn)移性支付。包括政府對個人收入轉(zhuǎn)移的離退休金、失業(yè)救濟金、賠償?shù)?；單位對個人轉(zhuǎn)移的辭退金、保險索賠、住房公積金等；家庭間的贈送和贍養(yǎng)。
④經(jīng)營性收入，又叫商業(yè)買賣收入，指納稅人通過經(jīng)常性的生產(chǎn)經(jīng)營活動而取得的收益。包括企業(yè)在銷售貨物、提供勞務(wù)以及讓渡資產(chǎn)使用權(quán)等所產(chǎn)生的收入；農(nóng)民通過經(jīng)營家庭承包的土地而獲得的實物收入和貨幣收入。
考點二
收入分配與社會公平
1、社會公平的重要體現(xiàn)
1.
如何促進(jìn)收入分配的公平：
（1）生產(chǎn)決定分配，要實現(xiàn)分配公平必須大力發(fā)展社會生產(chǎn)力，創(chuàng)造社會財富，為實現(xiàn)分配公平奠定物質(zhì)基礎(chǔ)；
（2）堅持和完善按勞分配為主體、多種分配方式并存的分配制度，為我國實現(xiàn)社會公平、形成合理有序的分配格局提供了重要的制度保證；
（3）增加居民收入，著重保護(hù)勞動所得，鼓勵勤勞守法致富，堅持在經(jīng)濟增長的回時實現(xiàn)居民收入回步增長、在勞動生產(chǎn)率提高的回時實現(xiàn)勞動報酬同步提高；
（4）要促進(jìn)收入分配更合理、更有序，擴大中等收入群體，增加低收入者收人，調(diào)節(jié)過高收入，取締非法收入；
（5）要履行好政府再分配調(diào)節(jié)職能，加快推進(jìn)基本公共服務(wù)均等化，縮小收入分配差距。
2.
效率與公平的關(guān)系：
（1）一致性：效率是公平的物質(zhì)前提；公平是提高效率的保證。
（2）矛盾性：二者概念不同，分別強調(diào)不同的方面。
3.
發(fā)展社會主義市場經(jīng)濟，初次分配和再分配（個人所得稅和財政支出）都要兼顧效率和公平，既要提高效率，又要促進(jìn)公平。
第八課
財政與稅收
考點一
國家財政
一、財政作用：國家財政是國家治理的基礎(chǔ)和重要支柱，在社會經(jīng)濟生活中發(fā)揮著巨大作用
1．國家財政是促進(jìn)社會公平、改善人民生活的物質(zhì)保障（民生：教育、醫(yī)療、衛(wèi)生、社會保障）；
2．國家財政具有促進(jìn)資源合理配置的作用。（能源、交通運輸、郵電通信、水利等基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)，需要大量的資金投入，建設(shè)周期長，投資風(fēng)險大）；
3．國家財政具有促進(jìn)國民經(jīng)濟平穩(wěn)運行的作用（財政政策）。
二、財政政策
背景
財政政策
措施
經(jīng)濟增長滯緩
擴張性財政政策
增加經(jīng)濟建設(shè)指出、減少稅收
經(jīng)濟過熱
緊縮性財政政策
減少財政支出、增加稅收
三、財政政策與貨幣政策
1.
財政政策：主要包括財政收入與財政支出的有關(guān)政策，如調(diào)節(jié)稅收、經(jīng)濟建設(shè)指出、國債規(guī)模。
2.
貨幣政策：主要包括與銀行相關(guān)的一系列政策，如調(diào)整存貸款基準(zhǔn)利率、存款準(zhǔn)備金率、信貸量等。
四、財政收入：
1.
影響因素：經(jīng)濟發(fā)展水平（根本）和分配政策。
2.
構(gòu)成：稅收收入、利潤收入、債務(wù)收入以及其他收入，其中稅收收入是國家組織財政收入最普遍的形式，是財政最重要的來源。
五、財政支出：經(jīng)濟建設(shè)支出、科學(xué)、教育、文化、衛(wèi)生事業(yè)支出、行政管理和國防支出、社會保障支出、債務(wù)支出。
六、財政收入與支出的關(guān)系：平衡、盈余（收入大于支出）、赤字（收入小于支出）。
考點二
征稅和納稅
一、稅收及其種類
1.
稅收的特征：強制性、無償性和固定性
2.
稅收種類：流轉(zhuǎn)稅、所得稅、資源稅、財產(chǎn)稅和行為稅五大類
3.
增值稅：
（1）含義：是以生產(chǎn)經(jīng)營中的增值額為征稅對象的一種稅；
（2）納稅人：是在我國境內(nèi)銷售貨物或者提供加工、修理修配勞務(wù)以及進(jìn)口貨物的單位和個人；
（3）作用：可以避免對一個經(jīng)營額重復(fù)征稅，也可以防止前一生產(chǎn)經(jīng)營環(huán)節(jié)企業(yè)的偷漏稅行為；有利于促進(jìn)生產(chǎn)的專業(yè)化和體現(xiàn)公平競爭，也有利于財政收入的穩(wěn)定增長。
4.
個人所得稅：
（1）含義：是國家對個人所得征收的一種稅。
（2）納稅人：是在我國境內(nèi)有住所，或者無住所而在境內(nèi)居住滿一年，從我國境內(nèi)外取得所得的個人，以及在我國境內(nèi)無住所又不居住或居住不滿一年而從我國境內(nèi)取得所得的個人。
（3）稅率：按應(yīng)稅項目不同，分別實行超額累進(jìn)稅率和比例稅率。
二、依法納稅是公民的基本義務(wù)
1.
違反稅法的行為
（1）偷稅，偽造、變造、隱匿、擅自銷毀賬簿和記賬憑證，進(jìn)行虛假的納稅申報等。
（2）欠稅，沒有按時繳納而拖欠稅款的行為。
（3）騙稅，指納稅人用欺騙方法獲得國家稅收優(yōu)惠的行為。如虛列出口貨物數(shù)量及虛報出口貨物的價格等手段騙取國家出口退稅款；虛報自然災(zāi)害，騙取稅收減免；偽造高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)認(rèn)證材料騙取國家高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)稅收優(yōu)惠等。
（4）抗稅，指納稅人以暴力、威脅等手段拒不繳納稅款的行為。[來源:學(xué)+科+網(wǎng)]
第九課
走進(jìn)社會主義市場經(jīng)濟
考點一
市場配置資源
一、市場調(diào)節(jié)
1.
市場調(diào)節(jié)的基本手段：計劃（看得見的手）和市場（看不見得手）是資源配置的兩種基本手段。
2.
市場經(jīng)濟：市場在資源配置中起決定性作用的經(jīng)濟。
3.
市場機制：價格機制、供求機制、競爭機制。
4.
市場調(diào)節(jié)的優(yōu)點：
（1）市場能夠通過價格漲落比較及時、準(zhǔn)確、靈敏地反映供求關(guān)系變化，傳遞供求信息，實現(xiàn)資源配置。
（2）面對市場競爭，商品生產(chǎn)者、經(jīng)營者在利益杠桿的作用下，積極調(diào)整生產(chǎn)經(jīng)營活動，從而推動科學(xué)技術(shù)和經(jīng)營管理的進(jìn)步，促進(jìn)勞動生產(chǎn)率的提高和資源的有效利用。
5.
市場調(diào)節(jié)局限性：自發(fā)性（損人利己）、盲目性（一哄而上、一哄而下）、滯后性（事后調(diào)節(jié)）.
二、市場秩序
1.
規(guī)范市場秩序的措施：
（1）良好的市場秩序依賴公平開放透明的市場規(guī)則來維護(hù)。
①市場規(guī)則的含義：市場規(guī)則以法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范、市場道德規(guī)范等形式，對市場運行的方方面面作出具體的規(guī)定。
②主要內(nèi)容：市場規(guī)則主要包括市場準(zhǔn)入規(guī)則（規(guī)定哪些企業(yè)、商品可以進(jìn)入市場）、市場競爭規(guī)則、市場交易規(guī)則。
（2）形成以道德為支撐、法律為保障的社會信用制度，這是規(guī)范市場秩序的治本之策。
①原因：誠實守信是現(xiàn)代市場經(jīng)濟正常運行必不可少的條件。誠信缺失會導(dǎo)致市場秩序混亂、坑蒙拐騙盛行，進(jìn)而導(dǎo)致投資不足，交易萎縮、經(jīng)濟衰退。
②措施：國家要切實加強社會誠信建設(shè)，建立健全社會征信體系，褒揚誠信，懲戒失信，在全社會形成守信光榮、失信可恥的氛圍。
（3）市場經(jīng)濟的健康發(fā)展，需要法律、道德的規(guī)范和引導(dǎo)。
考點二
社會主義市場經(jīng)濟
一、社會主義市場經(jīng)濟的基本特征
1.
堅持公有制的主體地位。堅持公有制的主體地位，是社會主義市場經(jīng)濟的基本標(biāo)志。
2.
以共同富裕為根本目標(biāo)。共同富裕是中國特色社會主義的根本原則。
3.
能夠?qū)嵭锌茖W(xué)的宏觀調(diào)控。科學(xué)的宏觀調(diào)控是發(fā)揮社會主義市場經(jīng)濟體制優(yōu)勢的內(nèi)在要求。
二、科學(xué)的宏觀調(diào)控
1.
宏觀調(diào)控的目標(biāo)：促進(jìn)經(jīng)濟增長；增加就業(yè)；穩(wěn)定物價；保持國際收支平衡。
2.
宏觀調(diào)控的手段：經(jīng)濟手段（財政政策、貨幣政策、經(jīng)濟發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃、收入分配政策、產(chǎn)業(yè)政策）、法律手段、行政手段。
3.
宏觀調(diào)控應(yīng)以經(jīng)濟手段和法律手段為主，輔之以必要的行政手段，形成科學(xué)的宏觀調(diào)控體系，充分發(fā)揮宏觀調(diào)控手段的總體功能。
第十課
新發(fā)展理念和中國特色社會主義新時代的經(jīng)濟建設(shè)
考點一
中國經(jīng)濟發(fā)展進(jìn)入新時代
一、歷史性變革
1.
黨的十八大以來，我國經(jīng)濟建設(shè)取得重大成就：黨和國家堅定不移貫徹新發(fā)展理念，端正發(fā)展觀念，轉(zhuǎn)變發(fā)展方式，發(fā)展質(zhì)量和效益不斷提升。
2.
黨的十八大以來，人民生活不斷改善。原因：黨和國家深入貫徹以人民為中心的發(fā)展思想，一大批發(fā)展惠民舉措落地實施，人民獲得感顯著增強。
3.
黨的十八大以來，生態(tài)文明建設(shè)成效顯著。黨和國家大力度推進(jìn)生態(tài)文明建設(shè)，全黨全國貫徹綠色發(fā)展理念的自覺性和主動性增強，忽視生態(tài)環(huán)境保護(hù)的狀況明顯改變。
二、新時代社會主要矛盾
1.
新時代我國社會主要矛盾已經(jīng)轉(zhuǎn)化為人民日益增長的美好生活需要和不平衡不充分的發(fā)展之間的矛盾。
2.
中國共產(chǎn)黨在社會主義初級階段的基本路線——黨和國家的生命線、人民的幸福線。
領(lǐng)導(dǎo)和團(tuán)結(jié)全國各族人民，以經(jīng)濟建設(shè)為中心，堅持四項基本原則，堅持改革開放，自力更生，艱苦創(chuàng)業(yè)，為把我國建設(shè)成為富強民主文明和諧美麗的社會主義現(xiàn)代化強國而奮斗。
三、兩個一百年奮斗目標(biāo)
在解決人民溫飽問題、人民生活總體上達(dá)到小康水平的基礎(chǔ)上，我們黨提出，到建黨一百年時建成經(jīng)濟更加發(fā)展、民主更加健全、科教更加進(jìn)步、文化更加繁榮、社會更加和諧、人民生活更加殷實的小康社會，然后再奮斗三十年，到新中國成立一百年時，基本實現(xiàn)現(xiàn)代化，把我國建成社會主義現(xiàn)代化國家。
四、兩個階段安排
在2020年全面建成小康社會基礎(chǔ)上，從2020年到本世紀(jì)中葉分兩個階段來安排。
（1）第一個階段。從2020年到2035年，基本實現(xiàn)社會主義現(xiàn)代化。&科&網(wǎng)Z&X&X&K]
（2）第二個階段。從2035年到本世紀(jì)中葉，在基本實現(xiàn)現(xiàn)代化的基礎(chǔ)上，再奮斗十五年，把我國建成富強民主文明和諧美麗的社會主義現(xiàn)代化強國。
考點二
貫徹新發(fā)展理念
建設(shè)現(xiàn)代化
一、堅持新發(fā)展理念
1.
經(jīng)濟社會面臨的問題：發(fā)展不平衡問題和一些領(lǐng)域的發(fā)展不充分問題依然突出；發(fā)展質(zhì)量和效益還不夠高；創(chuàng)新能力還不夠強；實體經(jīng)濟結(jié)構(gòu)性供求失衡；新產(chǎn)業(yè)和新動能成長還不夠快；生態(tài)環(huán)境保護(hù)依然任重道遠(yuǎn)，資源約束趨緊，環(huán)境污染嚴(yán)重。
2.
五大發(fā)展理念
（1）創(chuàng)新發(fā)展。
①解決問題；創(chuàng)新發(fā)展注重的是解決發(fā)展動力問題。
②重要性：創(chuàng)新是引領(lǐng)發(fā)展的第一動力，是建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系的戰(zhàn)略支撐，是發(fā)展的基點。
③要求：堅持創(chuàng)新發(fā)展，必須把創(chuàng)新擺在國家發(fā)展全局的核心位置，讓創(chuàng)新貫穿黨和國家一切工作，讓創(chuàng)新在全社會蔚然成風(fēng)。
（2）協(xié)調(diào)發(fā)展。
①解決問題：協(xié)調(diào)發(fā)展注重的是解決發(fā)展不平衡問題。
②要求：堅持協(xié)調(diào)發(fā)展，必須牢牢把握中國特色社會主義事業(yè)總體布局，正確處理發(fā)展中的重大關(guān)系，重點促進(jìn)城鄉(xiāng)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，促進(jìn)經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)發(fā)展，促進(jìn)新型工業(yè)化、信息化、城鎮(zhèn)化、農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化同步發(fā)展，不斷增強發(fā)展的整體性。
（3）綠色發(fā)展。
①解決問題：綠色發(fā)展注重的是解決人與自然和諧共生問題。
②要求：堅持綠色發(fā)展，必須堅持節(jié)約資源和保護(hù)環(huán)境的基本國策，堅持可持續(xù)發(fā)展，堅定走生產(chǎn)發(fā)展、生活富裕、生態(tài)良好的文明發(fā)展道路，形成節(jié)約資源和保護(hù)環(huán)境的空間格局、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)方式、生活方式。建設(shè)人與自然和諧共生的現(xiàn)代化。推進(jìn)綠色發(fā)展，要倡導(dǎo)簡約適度、綠色低碳的生活方式，反對奢侈浪費和不合理消費，創(chuàng)建節(jié)約型機關(guān)、綠色家庭、綠色學(xué)校和綠色社區(qū)。
（4）開放發(fā)展。
①解決問題：開放發(fā)展注重的是解決發(fā)展內(nèi)外聯(lián)動問題。
②要求：堅持開放發(fā)展，必須順應(yīng)我國經(jīng)濟深度融入世界經(jīng)濟的趨勢，奉行互利共贏的開放戰(zhàn)略，遵循共商共建共享原則，發(fā)展更高層次的開放型經(jīng)濟體系。
（5）共享發(fā)展。
①解決問題：共享發(fā)展注重的是解決社會公平正義問題。
②要求：堅持共享發(fā)展，必須堅持發(fā)展為了人民、發(fā)展依靠人民、發(fā)展成果由人民共享，必須多謀民生之利、多解民生之憂，不斷滿足人民日益增長的美好生活需要，使全體人民在共建共享發(fā)展中有更多獲得感，讓改革成果更多更公平惠及全體人民，朝著共同富裕方向不斷邁進(jìn)。
3.
現(xiàn)代化經(jīng)濟體系
（1）地位：建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系是我國發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)。
（2）科學(xué)內(nèi)涵：現(xiàn)代化經(jīng)濟體系，是由社會經(jīng)濟活動各個環(huán)節(jié)、各個層面、各個領(lǐng)域的相互關(guān)系和內(nèi)在聯(lián)系構(gòu)成的一個有機整體。包括以下七個方面：
①創(chuàng)新引領(lǐng)、協(xié)同發(fā)展的產(chǎn)業(yè)體系；
②統(tǒng)一開放、競爭有序的市場體系；
③體現(xiàn)效率、促進(jìn)公平的收入分配體系；
④彰顯優(yōu)勢、協(xié)調(diào)聯(lián)動的城鄉(xiāng)區(qū)域發(fā)展體系；
⑤資源節(jié)約、環(huán)境友好的綠色發(fā)展體系；
⑥多元平衡、安全高效的全面開放體系；[來源:學(xué)科網(wǎng)ZXXK]
⑦充分發(fā)揮市場作用、更好發(fā)揮政府作用的經(jīng)濟體制。
4.
建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系的要求
（1）推動經(jīng)濟持續(xù)健康發(fā)展必須以供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革為主線。
①供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，重點是解放和發(fā)展社會生產(chǎn)力，用改革的辦法推進(jìn)結(jié)構(gòu)調(diào)整。
②供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革的根本，是使我國供給能力更好滿足廣大人民日益增長、不斷升級和個性化的物質(zhì)文化和生態(tài)環(huán)境等美好生活需要，從而實現(xiàn)社會主義生產(chǎn)目的。
（2）建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系，要大力發(fā)展實體經(jīng)濟，筑牢現(xiàn)代化經(jīng)濟體系的堅實基礎(chǔ)。
①原因：實體經(jīng)濟是一國經(jīng)濟的立身之本，是財富創(chuàng)造的根本源泉，是國家強盛的重要支柱。
②措施：要深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，加快發(fā)展先進(jìn)制造業(yè)，推動互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能同實體經(jīng)濟深度融合，營造腳踏實地、勤勞創(chuàng)業(yè)、實業(yè)致富的發(fā)展環(huán)境和社會氛圍，顯著增強我國經(jīng)濟質(zhì)量優(yōu)勢。
（3）建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系要實施鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略。
①原因：農(nóng)業(yè)農(nóng)村農(nóng)民問題是關(guān)系國計民生的根本性問題，必須始終把解決好“三農(nóng)”問題作為全黨工作重中之重。
②措施：要堅持農(nóng)業(yè)農(nóng)村優(yōu)先發(fā)展，按照產(chǎn)業(yè)興旺、生態(tài)宜居、鄉(xiāng)風(fēng)文明、治理有效、生活富裕的總要求，建立健全城鄉(xiāng)融合發(fā)展體制機制和政策體系，加快推進(jìn)農(nóng)業(yè)農(nóng)村現(xiàn)代化。
（4）建設(shè)現(xiàn)代化經(jīng)濟體系要實施區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展戰(zhàn)略。
①原因：區(qū)域差異大、發(fā)展不平衡是我國的基本國情。
②措施：加大力度支持革命老區(qū)、民族地區(qū)、邊疆地區(qū)、貧困地區(qū)加快發(fā)展，強化舉措推進(jìn)西部大開發(fā)形成新格局，深化改革加快東北等老工業(yè)基地振興，發(fā)揮優(yōu)勢推動中部地區(qū)端起，創(chuàng)新引領(lǐng)率先實現(xiàn)東都地區(qū)優(yōu)先發(fā)展，建立更加有效的區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展新機制。
第十一課
經(jīng)濟全球化與對外開放
考點一
面對經(jīng)濟全球化
一、經(jīng)濟全球化深入發(fā)展
1．經(jīng)濟全球化：指商品、勞務(wù)、技術(shù)、資金在全球范圍內(nèi)流動和配置，使各國經(jīng)濟日益相互依賴、相互聯(lián)系的趨勢。
2．表現(xiàn)：經(jīng)濟全球化的表現(xiàn)是多方面的，其中主要是生產(chǎn)全球化、貿(mào)易全球化、資本全球化。
3.
比較優(yōu)勢理論：若一國在兩種商品的生產(chǎn)上較另一國均處于絕對劣勢，但只要在兩種產(chǎn)品生產(chǎn)上劣勢的程度不同，處于優(yōu)勢的國家在兩種產(chǎn)品生產(chǎn)上優(yōu)勢的程度不同，則處于劣勢的國家在劣勢較輕的產(chǎn)品生產(chǎn)上具有相對優(yōu)勢，處于優(yōu)勢的國家則在優(yōu)勢較大的產(chǎn)品生產(chǎn)方面具有比較優(yōu)勢。
4.
跨國公司的迅速發(fā)展為經(jīng)濟全球化提供了強有力的載體。
二、經(jīng)濟全球化的影響
1．積極影響：經(jīng)濟全球化是生產(chǎn)力發(fā)展的產(chǎn)物，又推動生產(chǎn)力的發(fā)展。它促成了貿(mào)易大繁榮、投資大便利、人員大流動、技術(shù)大發(fā)展，為世界經(jīng)濟增長提供了強勁動力。
2．消極影響：
（1）經(jīng)濟全球化的大方向是正確的，同時也存在著發(fā)展失衡、治理困境、數(shù)字鴻溝、公平赤字等問題。這些是前進(jìn)中的問題，需要正視并設(shè)法解決。
（2）經(jīng)濟全球化使世界各國的經(jīng)濟聯(lián)系在一起，加劇了全球經(jīng)濟的不穩(wěn)定性，尤其對發(fā)展中國家的經(jīng)濟安全構(gòu)成了極大的威脅。
考點二
面對經(jīng)濟全球化
一、對外開放的新階段
1．世界貿(mào)易組織
（1）作用：世貿(mào)組織在國際經(jīng)濟貿(mào)易領(lǐng)域中發(fā)揮著積極的作用。它積極組織多邊談判，為國際貿(mào)易制定一系列基本原則和協(xié)定,為成員提供解決貿(mào)易摩擦和沖突的場所。
（2）基本原則：非歧視原則、透明度原則、自由貿(mào)易原則和公平競爭原則等。其中最重要的是非歧視原則，包括最惠國待遇原則與國民待遇原則。
（3）中國加入世貿(mào)組織的積極影響：加入世貿(mào)組織，是我國應(yīng)對經(jīng)濟全球化的重要戰(zhàn)略決策，標(biāo)志著對外開放進(jìn)入了一個新階段。
（4）我國是經(jīng)濟全球化的受益者，更是貢獻(xiàn)者。我國經(jīng)濟快速增長，為全球經(jīng)濟穩(wěn)定和增長提供了持續(xù)強大的推力。我國同一大批國家的聯(lián)動發(fā)展，使全球經(jīng)濟發(fā)展更加平衡。我國減貧事業(yè)的巨大成就，是全球經(jīng)濟增長更加包容。我國改革開放持續(xù)推進(jìn)，為開放型世界經(jīng)濟發(fā)展提供了重要動力。
二、發(fā)展更高層次的開放型經(jīng)濟
1.
20世紀(jì)70年代末，我國作出了對外開放的重大決策，對外開放成為我國的一項長期的基本國策。經(jīng)過多年的發(fā)展，逐步形成了全方位、寬領(lǐng)域、多層次的對外開放格局和開放型經(jīng)濟體系。
2．要求：
（1）為了適應(yīng)經(jīng)濟全球化新形勢，我們要以“一帶一路”建設(shè)為重點，堅持引進(jìn)來和走出去并重，遵循共商共建共享原則，加強創(chuàng)新能力開放合作，形成陸海內(nèi)外聯(lián)動、東西雙向互濟的開放格局。
（2）加快轉(zhuǎn)變對外經(jīng)濟發(fā)展方式，推動開放朝著優(yōu)化結(jié)構(gòu)、拓展深度、提高效益方向轉(zhuǎn)變，著力培育開放型經(jīng)濟發(fā)展新優(yōu)勢。形成以技術(shù)、品牌、質(zhì)量、服務(wù)為核心的出口競爭新優(yōu)勢，拓展對外貿(mào)易，培育貿(mào)易新業(yè)態(tài)新模式，推進(jìn)貿(mào)易強國建設(shè)。
（3）要實行高水平的貿(mào)易和投資自由化便利化政策，放寬市場準(zhǔn)入，擴大服務(wù)業(yè)對外開放，保護(hù)外商投資合法權(quán)益。創(chuàng)新對外投資方式，促進(jìn)國際產(chǎn)能合作，加快培育國際經(jīng)濟合作和競爭新優(yōu)勢。
（4）在新時代，我國繼續(xù)堅持對外開放的基本國策，堅持打開國門搞建設(shè)，主動參與和推動經(jīng)濟全球化進(jìn)程，發(fā)展更高層次的開放型經(jīng)濟，不斷壯大我國經(jīng)濟實力和綜合國力，并且同各國人民同心協(xié)力，打造國際合作新平臺，增添共同發(fā)展新動力，推動建設(shè)開放型世界經(jīng)濟。

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